A quién puedo poner como depende en mis taxes

¿A quién puedo poner como depende en mis taxes? 

En términos generales pueden ser dependientes hijos o familiares (hijo, hijastro, hermano, hermanastro o descendiente directo alguno de estos, así como algunos parientes calificados, como padres, abuelos e incluso sobrinos y pareja.

Siempre y cuando cumplan con los criterios definidos por el Servicio de Impuestos Internos (IRS).

Tener dependientes en la declaración de impuestos genera créditos o devoluciones si no exceden el monto a pagar.

Este artículo explica quiénes son considerados dependientes y cómo esta decisión puede afectar tu situación fiscal.

¿Quién puede ser dependiente de mis taxes?

Pueden calificar como dependientes niños o parientes que cumplan con los siguientes requisitos o pruebas.

Recuerda que puedes conseguir ventajas fiscales adicionales al ser jefe de familia, incluso si eres soltero o vives separado de tu cónyuge.

Al agregar un dependiente, aumentarás tu deducción estándar. Sin embargo, ten presente que al reclamar la deducción estándar, renuncias a cualquier exención personal.

¿Qué requisitos deben cumplir los dependientes?

Además de los requisitos para niños y parientes, una persona debe cumplir reglas adicionales para ser dependiente, como:

• El dependiente debe ser ciudadano de USA, residente legal o tener la ciudadanía o residencia en Canadá o México.
• Una persona no puede ser declarada dependiente en más de una declaración de taxes, salvo algunas excepciones. Como por ejemplo: 
• Si alguien te reclama como dependiente, tú también puedes reclamar a otra persona, siempre que quien te reclame solo presente una declaración para obtener un reembolso de impuestos retenidos o pagados.
• Un dependiente no puede reclamar a otro dependiente en su declaración de impuestos.
• No se permite reclamar a un cónyuge como dependiente, si se presenta una declaración conjunta.

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¿Cómo hacer taxes si tengo dependes?

Si no tienes dependientes y necesitas hacer tus impuestos, el proceso es bastante sencillo. Aquí hay algunos pasos básicos que puedes seguir:

• Recolecta tus documentos: Reúne los formularios y documentos como: W-2, 1099, relacionados con tus ingresos y gastos del año fiscal.
• Escoge el formulario correcto: Esto dependerá de tu situación financiera y laboral. Por ejemplo, si eres un empleado asalariado, es probable que uses el Formulario 1040 o el Formulario 1040-SR.
• Completa el formulario: Llena el formulario de impuestos con la información correcta y precisa. Asegúrate de incluir todos tus ingresos, deducciones y créditos fiscales aplicables.
• Revisa y verifica: Asegúrate de que no haya errores en tu declaración de impuestos. Verifica que hayas incluido toda la información necesaria y que los cálculos sean precisos.
• Envía tu declaración: Preséntala ante el IRS, ya sea a través del sistema e-file del IRS o enviándola por correo.
• Paga cualquier impuesto adeudado: Si al hacer tus impuestos resulta que debes cancelar impuestos adicionales, asegúrate de pagarlos a tiempo para evitar multas e intereses.

Comprueba que utilizas el Número de Seguro Social (SSN) correcto para tu dependiente. Ten en cuenta de que un pequeño error puede afectar tu solicitud y los créditos fiscales a los que puedes beneficiarte. 

Una vez verificado el número, confirma tu elegibilidad para reclamarlo en tu declaración de impuestos.

Preguntas frecuentes

¿Puedo incluir dependes fuera de Estados Unidos?

Acá te contamos a qué familiares puedes incluir como dependes si no están en Estados Unidos: 

• Solo se pueden incluir como dependientes en tus impuestos a ciudadanos estadounidenses, residentes de Canadá, México y Corea del Sur.
• De igual manera, puede aplicarse a residentes de la India que hayan sido estudiantes o aprendices de negocios en los Estados Unidos.
• En todos los casos, para incluirlos debes proporcionar su número de SSN o Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).

¿Puedo poner a mi esposa como dependiente?

No, ninguno de los cónyuges puede calificar como dependiente de taxes, ya que el sistema tributario de USA, tiene reglas específicas para los que están casados.

Lo más común es que presentes una declaración conjunta, además, que brinda más beneficios como una deducción fiscal más alta. Por otro lado, permite acceder a más créditos fiscales, como el Earned Income Tax Credit (EITC) y el Child Tax Credit (CTC) y a tasas impositivas más bajas.

También, se puede presentar declaración por separado, pero conviene en muy pocos casos.

¿Cuántos dependes puedo poner?

No hay un límite en la cantidad de dependientes que puedes declarar. Eso sí, siempre y cuando cumplan con los requisitos establecidos por el IRS.

Al completar tu declaración de impuestos, puedes incluir a tantos dependientes como necesites, ya sean niños, adultos o parientes.

Es importante que ingreses los nombres completos, números de Seguro Social y la relación que tienen contigo en la hoja correspondiente del formulario.

¿Puedo poner a mis padres como dependientes?

Sí, es posible reclamar a tus padres como dependientes en tus impuestos, pero es crucial entender las reglas establecidas por el IRS al respecto.

• Deben ser tu madre o tu padre biológico, adoptivo o por matrimonio, incluyendo padrastros y suegros.
• El ingreso bruto de tus padres no debe exceder los $4,700 en el año fiscal correspondiente.
• Debes proporcionar más de la mitad de su manutención total durante el año.
• Tus padres deben ser ciudadanos estadounidenses, residentes extranjeros en USA o residentes de México o Canadá.
• No es necesario que tus padres vivan contigo para cumplir con estos requisitos.
• Si tus padres están casados y presentan una declaración conjunta, no pueden ser reclamados como dependientes.

Ten en cuenta que, si utilizas un acuerdo de manutención múltiple para reclamar a un dependiente, no podrás calificar como jefe de familia.

Para finalizar, ¿Por qué es buena idea reclamar a alguien cómo dependiente?

Saber a quién puedo poner como dependiente, puede ser una estrategia inteligente cuando se trata de impuestos, ya que podría significar un ahorro significativo en tu factura de impuestos o incluso, la devolución de créditos. 

Es importante recordar que tanto niños como adultos pueden calificar como dependientes, siempre que cumplan con los requisitos específicos del IRS, como el apoyo financiero, la relación, edad, ingresos y el tiempo de convivencia.

Cada dependiente que califica para ser reclamado puede generar una exención o un crédito fiscal, lo que se traduce en un ahorro significativo.

Comprender a quién puedo poner como depende en mis taxes  e incluirlo al momento de la declaración puede reducir tu obligación tributaria.

Además, es crucial recordar que cada dependiente solo puede ser reclamado en una declaración de impuestos federal por año.

Esperamos que este artículo aclare todas las dudas alrededor del tema de a quién se puede poner como dependiente en los taxes.