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Aseguranzas de carros más baratas en Houston, Texas - Noviembre 2024

<span class="small-gray-text">Por:  </span>María Claudia Melo

Por: María Claudia Melo

Actualizado: 09/09/2024

Aseguranzas más baratas de Houston, Texas
Aseguranzas más baratas de Houston, Texas

Nota editorial: Algunos productos mencionados pueden compensarnos. Esto no afecta nuestra evaluación editorial.

Tener un seguro de carro te ayudará a evitar que obtengas multas en Texas que pueden llegar hasta $350 dólares solo la primera vez y por supuesto, proteger tu vehículo, tu integridad y bolsillo frente a diferentes eventualidades que puedan presentarse. Por lo que te invitamos a comparar entre las aseguranzas de carros más baratas en Houston.

En Superdinero, hemos realizado un listado con las opciones más económicas de seguros de carros, de una de las ciudades más grandes de Texas y que cuenta con la mayor afluencia de carros en el estado.

Dentro de las aseguranzas más baratas en Houston se encuentran:

  • Texas Farm Bureau
  • Geico
  • State Farm
  • National General
  • Auto Club of SoCal

Revísalas en detalle a continuación:

¿Cuál es el precio promedio de las aseguranzas de carros baratas en Houston?

Primero te compartimos el top 5 de compañías de seguros más baratas en Houston, Tx, teniendo en cuenta su prima anual promedio para conductores alrededor de los 35 años, con un buen puntaje crediticio y un registro de conducción limpio de acuerdo con el último análisis de NerdWallet:

Compañía Prima anual promedio para cobertura total
Texas Farm Bureau $1,565
Geico $1,684
State Farm $1,831
National General $2,029
Auto Club of SoCal $2,029

 

Ten en cuenta, que estos valores varían de acuerdo a diferentes factores que veremos con mayor detalle a continuación:

Aspectos que tienen en cuenta las aseguradoras en Houston para ofrecer aseguranzas más baratas

Para empezar, las aseguranzas de carros baratas en Houston, Texas, evalúan diferentes aspectos para otorgar la póliza de seguro adecuada para tu auto. Entre los más relevantes están:

  • Tu edad
  • Tu puntaje crediticio
  • Tu historial de conducción

Cada uno de estos aspectos influye en el costo de la póliza que se otorgaría:

  • Por ejemplo, el historial de crédito, pueden indicar a las compañías aseguradoras tu comportamiento con los pagos.
  • Por otra parte, tu historial de conducción determina si has presentado algún accidente como conductor, lo que puede significar la asignación de una póliza de mayor valor.
  • En cuanto a la edad, la edad es sinónimo de experiencia y precaución, por lo que a mayor edad, mejor puntaje crediticio y un historial de conducción limpio es más probable que tu compañía de seguros te dé una tarifa más baja.

Aseguranzas de carro más baratas en Houston, por perfil de usuario

A continuación, te mostraremos diferentes listados de las aseguranzas de carros más baratas en Houston TX, de acuerdo con los diferentes perfiles de usuario:

Aseguranzas de carros baratas en Houston por historial de manejo

Uno de los principales factores tenidos en cuenta por las aseguranzas de carros en Houston TX para la asignación de los seguros es la experiencia de manejo.

Se cataloga a quienes tengan menos experiencia de manejo como conductores con más riesgo de tener accidentes, caso contrario con una persona experta al volante. Estos datos influyen en la asignación de tasas.

En la siguiente tabla podrás ver la variación de tarifa anual promedio según sea tu caso de historial de manejo:

Compañía Conductores con DUI* Conductores con accidente** Conductores con buen registro***
Geico $2,193 $2,497 $1,684
National General $2,345 $4,385 $2,029
State Farm $2,927 $2,087 $1,831
Auto Club of SoCal $3,248 $3,205 $2,029
Texas Farm Bureau $6,369 $2,519 $1,565

 

* Aseguranzas más baratas para conductores con DUI en Houston, Texas

Si eres un conductor con registro de Driving Under Influence (DUI, por sus siglas en inglés)*, puedes presentar dificultades para conseguir un seguro de autos, y es probable que tengas que buscar una aseguradora que ofrezca seguros de alto riesgo. 

** Aseguranzas de carros más baratas para conductores con accidentes en Houston, Texas.

En caso de que seas un conductor involucrado en algún accidente, las aseguradoras pueden ofrecer pólizas por un valor menor comparado con un conductor DUI, sin embargo, pueden solicitar detalles del accidente, lo que hará que este tipo de pólizas sean ofrecidas con una tarifa personalizada, según el tipo de accidente que tuviste.

*** Aseguranzas más baratas para buenos conductores en Houston, Texas.

Por el contrario, si eres un conductor con un historial de manejo limpio, pagarás las cuotas más bajas por el seguro de automóvil, ya que serás considerado por las aseguradoras como un conductor de menor riesgo.

Seguros de carro económicas por puntaje crediticio

Según el puntaje crediticio que tengas, las aseguranzas de carro más baratas en Houston, tendrán un factor que les ayudará a asignar el tipo de seguro y la tasa de pago que deberás efectuar. Un mal puntaje resulta en una tasa anual más alta, contrario a si posees un buen récord crediticio.

En este cuadro puedes ver la tarifa promedio mensual entre las aseguranzas de carros baratas en Houston, Tx, según tu puntaje crediticio:

Nivel de crédito Tasa promedio anual.
Malo $592
Aceptable $382
Bueno $348
Excelente $294

 

Ten en cuenta que estas tarifas pueden variar de acuerdo con los demás factores que te mencionaremos a continuación.

Intenta mejorar tu puntaje crediticio realizando el pago a tiempo de las cuotas o saldando deudas para poder asegurar la posibilidad de mejorar las tarifas de tu seguro de autos, y no solo eso, algunas aseguradoras premian con descuentos especiales a aquellos usuarios que tengan un buen puntaje.

Aseguranzas de carros baratas en Houston, por edad del conductor

En esta tabla podrás comparar la tarifa anual promedio de tu seguro de auto según la edad que tengas:

Compañía De 20 años De 35 años De 60 años
Texas Farm Bureau $2,412 $1,565 $1,303
Geico $3,346 $1,684 $1,448
Auto Club of SoCal $3,724 $2,029 $1,873
State Farm $4,501 $1,831 $1,675
National General $5,703 $2,029 $1,794

 

  • Si eres un joven alrededor de los 20 años, quiere decir que estás en la categoría de los conductores con menor experiencia al volante, y en este aspecto, las aseguradoras tienden a cobrar una mayor tarifa por el seguro, debido a una mayor posibilidad de accidentes.
  • Si eres un conductor en el rango de los 35 años, tendrás mejores tarifas para el seguro de tu auto, y es una excelente edad para buscar el cambio del seguro que puede que hayas adquirido más joven.
  • Para terminar, si estás alrededor de los 60 años, quiere decir que eres un conductor con mayor experiencia, lo que te beneficia con tarifas más económicas para el seguro de tu vehículo, sin embargo, ten en cuenta que luego de los 70 años estas tarifas aumentan.

Ten cuenta, que además de los factores que te hemos mencionado, el tipo de cobertura que elijas para tu vehículo afectará en el costo de la tarifa de tu seguro. Existen seguros de cobertura total, de responsabilidad civil, de daños, entre otros. Consulta a profundidad cuál es el que más te conviene y cómo influye en el costo de la tarifa.

Detalles de las aseguranzas de carro más baratas en Houston

Ahora que conoces con detalle las tarifas promedio de las aseguranzas de carros baratas en Houston, según los diferentes factores que influyen en su precio, hemos seleccionado las 3 principales por sus tarifas y beneficios.

Te contaremos en detalle sobre cada una de estas aseguradoras para que puedas evaluar y seleccionar la que más te convenga:

Texas Farm Bureau:

  • Puntuación de Bankrate: N/A
  • J.D. Power: 686/1,000
  • AM BEST: A-

Esta aseguradora con más de 70 años en el mercado ofrece planes desde cobertura de responsabilidad civil mínima hasta completa con beneficios adicionales.

Además, tienen en cuenta tu historial de manejo para ofrecerte un plan de seguros. También puedes ser elegible para distintos tipos de descuentos.

Entre sus coberturas puedes encontrar:

  • Cobertura de indemnización por muerte.
  • Servicio de emergencia en carretera y cobertura de viajes compartidos.
  • Pagos médicos.
  • Seguro de alquiler de coches. 

Ingresa a Texas Farm Bureau o a su app, para encontrar más detalles sobre las distintas pólizas y contratar el plan de seguros que más te convenga.

    GEICO

      • Puntuación de Bankrate: 4.4
      • J.D. Power: 653/1,000
      • A.M. BEST: A++

      Bankrate reconoció a GEICO como una de las dos mejores compañías de seguros para autos en USA y la mejor para conductores jóvenes por sus amplios beneficios y descuentos. 

      Entre las características que destacan a esta aseguradora están:

      • Descuentos para conductores jóvenes.
      • Descuentos para bolsas de aire.
      • Dispositivos antirrobos.
      • Seguros especializados según el tipo de vehículo.
      • Ofertas especiales para conductores con accidentes.

      Incluso puedes encontrar distintos descuentos por vehículos múltiples, por un curso de manejo defensivo, buen conductor, entre otros.

      Puedes encontrar su información y servicios en español en Geico En Español: Teléfono de atención y servicio al cliente para Hispanos.

      State Farm

        • Puntuación de Bankrate: 4.3
        • J.D. Power: 654/1,000
        • AM BEST:  A++

        State Farm destaca como una de las aseguradoras de vehículos con mejor servicio de atención al cliente, además de destacar por su solidez financiera.

         Sus pólizas cubren tanto accidentes automovilísticos como para reparar un auto dañado y tiene aceptación entre sus cotizantes.

        También tienen planes dirigidos a conductores que no poseen un buen historial de manejo. Hasta puedes obtener:

        • Seguros por colisión.
        • Cobertura de viajes compartidos, gastos de viaje y asistencia en carretera.
        • Seguros para autos deportivos. 
        • Seguros para autos clásicos y de colección.

        Entra a State Farm para conocer a detalle sobre todos sus planes y coberturas.

        Gracias a las herramientas digitales en la actualidad, puedes realizar la cotización de tu seguro desde casa, además, estas herramientas analizan no sólo tu edad, puntaje crediticio e historial crediticio, también tienen en cuenta tu código postal y otras condiciones de vida para ofrecerte descuentos especiales a los cuales puedes acceder para hacer la tarifa de tu seguro más económica.

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        En conclusión, ¿cuál es la aseguranza más barata de Houston?

        Entre las opciones de aseguranzas de carro baratas en Houston TX que te mencionamos anteriormente podemos decir que:

        • Si tienes tu historial de conducción como prioridad para evaluar la mejor opción, ten en cuenta lo siguiente:
          • Si eres un conductor con DIU tu mejor opción es GEICO.
          • Si has tenido accidentes la mejor opción es State Farm.
          • Si eres un conductor con un excelente prontuario vehicular, Texas Farm Bureau es la mejor opción.
          • Por el contrario, si tienes como prioridad tu edad, Texas Farm Bureau es la opción con mejores tarifas para todo tipo de conductores, desde los 20 hasta los 60 años.
          • Si buscas aseguradoras que te ofrezcan buenas tarifas, pero que estén respaldadas por su solidez financiera y buen puntaje frente a diferentes entidades, GEICO y State Farm son tus mejores opciones.

        Aún así, recuerda que estas compañías evalúan diferentes factores como tu desempeño en tu historial crediticio, tu edad y tu experiencia de manejo para ofrecerte una tarifa, así que lo más adecuado es que con la información que te hemos dado puedas realizar la cotización de tu seguro, incluso si eres indocumentado.

        Recuerda que contratar una aseguranza de carro en Houston TX, como en todo Estados Unidos, es un requisito indispensable para poder circular con tu automóvil, de lo contrario tu auto puede ser confiscado y tu licencia retirada y no sin antes mencionar que es una medida de protección ante un posible accidente. 

        Esperamos que este artículo te haya entregado la información que necesitas para seleccionar la aseguranza de carro barata en Houston, TX y que sea la opción más favorable para la protección de tu auto y el cuidado de las finanzas de tu hogar.

        <span class="small-gray-text">Por:  </span>María Claudia Melo

        Por: María Claudia Melo

        María Claudia es Comunicadora social y Periodista, con más de 6 años de experiencia en la creación de contenidos digitales y especializada en SEO. En la actualidad trabaja como SEO Manager de Superdinero.org y se dedica a la cobertura de contenidos relacionados con finanzas y economía en Estados Unidos.

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