Houston, la ciudad más grande de Texas, es conocida como uno de los centros culturales y económicos al sur de Estados Unidos; también es la ciudad con mayor afluencia de carros en el estado de Texas, por lo que es necesario que protejas tu vehículo de posibles accidentes de tránsito, y los gastos que se pueden derivar de ello.
Para este tipo de situaciones, nada mejor que contar con un seguro de autos, que te respalde frente a cualquier situación inesperada.
Por eso, te invitamos a que continúes leyendo, para saber cuáles son las aseguranzas de carros baratas en Houston, Tx, y cuál se puede adecuar a tu estado financiero.
Prima anual promedio de las aseguranzas de carros baratas en Houston Tx:
Antes que nada, te compartimos el siguiente cuadro verás las compañías de seguros más baratas en Houston, Tx, de acuerdo con un estudio realizado por NerdWallet:
| Compañía | Prima anual promedio para cobertura total |
| GEICO | $1,404 |
| State Farm | $1,467 |
| Texas Farm Bureau | $1,705 |
| Allstate | $1,656 |
| Amica | $1,318 |
| Aseguranza Progressive | n/d |
Aspectos que tienen en cuenta las aseguradoras en Houston
En tal sentido, las Aseguranzas de carros baratas en Houston, Texas evalúan muchos aspectos antes de darte una póliza de seguro para tu auto.
Entre todos estos aspectos, revisan tu historial crediticio, así como tu experiencia al conducir un carro.
En cuanto al historial de crédito, es uno de los factores más importantes que evalúan las compañías de seguros, ya que este dato indica a las compañías aseguradoras si te atrasas o no con los pagos.
Debes asegurarte de pagar tus cuentas a tiempo, para que tu compañía de seguros te de una tarifa más baja.
Te puede interesar: Cómo conseguir una seguranza de carros sin licencia.
Aseguranzas de carro más baratas por perfil de usuario
Teniendo esto claro, a continuación vamos a presentarte una lista de las aseguranzas de carros baratas en Houston TX, de acuerdo a diferentes perfiles de usuario, por ejemplo, con buen o mal crédito, así como para buenos conductores o para inmigrantes.
Aseguranzas de carro económicas por récord crediticio
Las compañías de seguro de autos relacionan el puntaje de crédito con los seguros que ofrecen; ya que un mal puntaje resulta en una tasa anual más alta, contrario a si posees un buen récord crediticio.
Por ejemplo, en el siguiente cuadro puedes observar la tarifa promedio que se maneja por récord crediticio entre las aseguranzas de carros baratas en Houston, Tx:
|
Nivel de crédito |
Tasa promedio anual. |
|
Muy pobre |
$3,536 |
|
Justo |
$2,082 |
|
Bueno |
$1,671 |
|
Muy bueno |
$1,551 |
|
Excepcional |
$1,372 |
Las compañías y tarifas más baratas de Houston por historial de manejo
La experiencia de manejo es un aspecto muy importante para las aseguranzas de carro en Houston, ya que este dato les indica que, si tienes poca experiencia de manejo, tienes más riesgo de tener accidentes.
En comparación con una persona experta, y este dato está muy relacionado con la posibilidad de que te pongan tasas más altas.
Aseguranzas más baratas para conductores con DUI en Houston, Texas
Los conductores con Driving Under Influence (DUI, por sus siglas en inglés)*,pueden tener dificultades para conseguir un seguro de autos, por lo que probablemente tengan que buscar una aseguradora de alto riesgo.
Para ilustrar, con mayor claridad, en el próximo cuadro te presentamos un rango de precios entre conductores con DUI:
|
Compañía |
Tarifa anual promedio para conductores con DUI |
|
GEICO |
$2,142 |
|
State Farm |
$2,454 |
|
Texas Farm Bureau |
n/d |
Si sigues leyendo, notarás la diferencia de precios con otro tipo de historial de manejo…
Aseguranzas más baratas para conductores con accidentes en Houston, Texas.
En el caso de las personas que tuvieron accidentes, las aseguradoras les ofrecen pólizas más caras que a un conductor con historial limpio, pero menos comparado con alguien con un DUI.
En este sentido, las compañías pueden solicitar detalles del accidente pues, no todos son iguales, entonces, por lo general para este tipo de pólizas notarás que te ofrecerán una tarifa personalizada:
|
Compañía |
Tarifa anual promedio para conductores con historial de accidentes |
|
GEICO |
$2,104 |
|
State Farm |
$1,846 |
|
Texas Farm Bureau |
$2,674 |
Aseguranzas de carros baratas para buenos conductores
En cambio, los conductores con historial de manejo limpio generalmente pagan las cuotas más bajas por el seguro de automóvil, ya que las compañías les consideran entre los conductores de menos riesgo:
|
Compañía |
Tarifa anual promedio para buenos conductores |
|
GEICO |
$1,404 |
|
State Farm |
$1,467 |
|
Texas Farm Bureau |
$1,656 |
Aseguranzas de carros baratas en Houston, Tx por edad del conductor
Del mismo modo también afecta la edad, pues:
- Un adolescente o un joven de 20 años está en la categoría de conductores menos expertos, por lo que las aseguradoras tienden a cobrar más por seguros para estas edades debido a las mayores posibilidades de un accidente.
- En el rango de 35 años, los conductores pueden comparar y encontrar mejores tarifas para sus seguros de autos, ya que seguramente no les conviene el seguro que adquirieron a los 20 años.
- De hecho, si vemos un rango de edad de 60 años, las compañías ofrecen seguros más baratos para estas personas, pues ya poseen mayor experiencia de manejo en carretera.
Lo que se evidencia, en este cuadro sobre las aseguranzas más económicas para conductores, según la edad, de acuerdo a un informe de NerdWallet:
Prima anual promedio para conductores de determinada edad*
| Compañía | De 20 años | De 35 años |
De 60 años. |
| GEICO | $2,998 | $1,404 | $1,260 |
| State Farm | $3,065 | $1,467 | $1,347 |
| Texas Farm Bureau | $2,570 | $1,656 | $1,381 |
Conoce en detalle las aseguranzas de carro más baratas en Houston
Ya conoces un promedio de precios de las aseguranzas de carros baratas en Houston, es tiempo de conocer más en detalle cada una de estas aseguradoras, referente a coberturas y descuentos que puedes encontrar en cada una de estas, para que puedas evaluar y seleccionar la que más te convenga:
Texas Farm Bureau:
J.D. Power 832/1000
AM BEST: A-
Muchos de sus planes cubren protección contra lesiones personales y cobertura completa, entre otras.
Además, tienen en cuenta tu historial de manejo para ofrecerte un plan de seguros. También puedes ser elegible para distintos tipos de descuentos.
Entre sus coberturas puedes encontrar:
- Servicio de emergencia en carretera,
- Pagos médicos,
- Seguro de alquiler de coches.
Ingresa a Texas Farm Bureau o a su app, para encontrar más detalles sobre las distintas pólizas y contratar el plan de seguros que más te convenga.
State Farm:
Puntuación de Bankrate: 4.5
J.D. Power: 838/1000
AM BEST: A++
Su servicio de atención al cliente es de los mejores, pues destaca por su solidez financiera. Sus pólizas cubren tanto accidentes automovilísticos como para reparar un auto dañado y tiene aceptación entre sus cotizantes.
También tienen planes dirigidos a conductores que no poseen un buen historial de manejo. Hasta puedes obtener:
- Seguros por colisión.
- Seguros para autos deportivos.
- Seguros para autos clásicos y de colección.
Entra a State Farm para conocer a detalle sobre todos sus planes y coberturas.
Allstate:
Puntuación de Bankrate: 3.8
J.D. Power: 836/1,000
A.M. BEST: A+
Tiene varios tipos de cobertura de seguro de autos estándar y otros servicios opcionales como emergencias de carretera, gastos por viajes y alquiler de automóvil.
Asimismo ofrece un excelente servicio al cliente y su cobertura es fuerte dentro del estado de Texas. Esta compañía logra adaptarse a tu presupuesto ya que tiene una cotización de $96 al mes.
Contacta con la aseguradora ingresando a Allstate y contactar a un agente.
Amica:
Puntuación de Bankrate: 4.4
J.D. Power: 895/1,000
A.M. BEST: A+
Con más de un siglo de operar en el negocio de los seguros, Amica ofrece planes para cotizantes con mal historial crediticio.
También ofrece las tarifas más bajas y sobresale por las buenas calificaciones que recibe de sus clientes.
Adicionalmente, ofrece coberturas como Seguro de Colisión, Seguro a todo riesgo, Cobertura de motorista no asegurado. Así también:
- Protección contra lesiones personales,
- Asistencia en carretera.
- Seguro de daños personales
- Entre otros.
Puedes entrar al enlace de Amica, y encontrarás todas las opciones disponibles.
GEICO:
Puntuación de Bankrate: 4.5
J.D. Power: 8322/1,000
A.M. BEST: A++
Ocupa el segundo lugar de la Bankrate Score por el excelente servicio al cliente, se encuentran disponibles 24/7 para los asegurados y ofrecen descuentos en varios rubros como
- Descuentos para bolsas de aire.
- Dispositivos antirrobos.
- Conductores sin accidentes.
- Rntre otros.
Incluso puedes encontrar distintos descuentos por vehículos múltiples, por un curso de manejo defensivo, buen conductor, entre otros.
Puedes encontrar su información y servicios en español en Geico En Español: Teléfono de atención y servicio al cliente para Hispanos.
Progressive:
Puntuación de Bankrate: 4.5
J.D. Power 821/1,000
A.M. BEST: A+
Una de las compañías de seguros con la tasa de prima anual más baja, ofrece planes para personas con DUI (Driving Under Influence, en inglés), historial de multas, y en general para personas con poca experiencia en manejo. Así como con planes adecuados a tu historial crediticio.
Entra a Aseguranza Progressive para consultar toda la información y los distintos planes que manejan.
Si necesitas apoyo en español, revisa estos medios de contacto
Una excelente opción para inmigrantes
Sigo Seguros es una opción para los inmigrantes que deseen contratar una aseguranza de carros barata en Houston, tx. Están enfocados en apoyar a la comunidad hispana con seguros confiables y accesibles.
Cabe agregar que esta compañía no distingue entre categorías, número de seguro social ni puntaje de crédito; características que suelen afectar a los grupos minoritarios.
Para pedir una cotización en Texas, ingresa a Sigo Seguros o bien, descarga la aplicación y regístrate, puedes pedir tu cotización, y contratar el seguro que más te convenga.
Conclusión
Contratar una aseguranza de carro de Houston, como en todo Estados Unidos, es un requisito indispensable para poder circular con tu automóvil, de lo contrario tu auto puede ser confiscado y tu licencia retirada.
Es también, sin duda una medida de protección ante un posible accidente.
Houston es una de las ciudades con más afluencia vehicular, por lo tanto también se encuentran en ese estado un buen número de compañías de seguro para autos.
Como las opciones de aseguranzas de carro baratas en Houston TX, que te pueden ofrecer coberturas adecuadas a tu presupuesto.
En conclusión, la mayoría de estas compañías evalúan tu desempeño en tu historial crediticio,tu edad y tu experiencia de manejo.
Por otra parte, también vimos que hay seguros específicamente destinados a quienes tienen un puntaje de crédito bajo, y también a personas sin mucha experiencia de manejo, e incluso para indocumentados.
Esperamos con este artículo, haberte proporcionado la información necesaria para que puedas encontrar la aseguranza de carro barata en Houston, y que sea la mejor opción para la protección de tu auto y tu bolsillo.
Si deseas más información sobre compañías de seguros en Texas, puedes leer Mejores aseguranzas de carros en Houston, Texas.
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