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¿Qué es Credit Sesame? ¿Cómo funciona? ¿Es confiable?

mayo 11, 2022|
que es credit sesame
Credit Sesame

Credit Sesame es una plataforma que ayuda a consultar el puntaje de crédito de manera  gratuita.

Asimismo, ofrece consejos personalizados para mejorar tu puntaje de crédito, ahorrar dinero y gestionar mejor tus préstamos.

Además, te permite revisar qué opciones te convienen para obtener tarjetas de crédito.

Recuerda que revisar el puntaje de crédito es especialmente útil antes de aplicar a un préstamo, para saber qué tipo de condiciones te van a ofrecer.

Tip Súper Dinero

¿Cómo funciona Credit Sesame? 

El servicio permite que cualquier persona tenga acceso a su puntaje de crédito con solo registrarse y sin necesidad de ingresar tarjetas de crédito. 

Si se busca mejorar la situación financiera personal, la plataforma también permite trazar objetivos financieros y brinda consejos de manera personalizada para lograrlos.

Cómo funciona Credit Sesame

¿Qué otros servicios ofrece Credit Sesame?

En cuanto a los servicios que ofrece, Credit Sesame brinda una gran variedad de servicios especializados, entre los que podemos mencionar: 

Credit Sesame billetera digital. 

Por una parte, puedes comprar con tu tarjeta de débito en cualquier lugar en que acepten Mastercard. Agrega tu tarjeta a la billetera digital en tu teléfono. Lo mejor es que no es necesario que esperes a que llegue tu tarjeta, puedes empezar a comprar minutos después de depositar dinero en la billetera. 

Tarjetas de crédito. 

Por otro lado, con la ayuda de Credit Sesame puedes encontrar la tarjeta de crédito que se apegue a tus necesidades, después de estudiar tu puntaje de crédito.

De igual manera, ofrecen encontrar distintos tipos de tarjetas como tarjetas para puntajes altos y puntajes bajos, recompensas para tarjetas de crédito, tarjetas con bajo interés, entre otras. 

servicios que ofrece Credit Sesame

Asimismo, con la aplicación puedes:

-Recibir alertas personalizadas sobre cambios en el puntaje. 

Revisar los informes completos de crédito.

Proteger contra el robo de identidad.

Revisar varias opciones de préstamos para distintos productos financieros.

¿Quieres conocer Credit Sesame? ¡Pruebála ahora!

¿Cómo determina Credit Sesame el puntaje de crédito?, ¿Es exacto?

Con Credit Sesame en español podrás tener la capacidad de acceder a tu puntaje de crédito actualizado mensualmente, con lo cual tienes la oportunidad de realizar un seguimiento de los patrones que siguen tu informe crediticio. 

El principal producto de Credit Sesame es la evaluación financiera de tu informe crediticio. Dicha evaluación se basa en distintas variables para establecer tu puntaje. Las principales son: 

Historial de Cuotas:

Cuando tienes cuotas atrasadas, deudas pendientes, abandonos e insolvencias, estas pueden afectar negativamente tu evaluación financiera. Lo mejor que puedes hacer es evitar cualquiera de estos casos.

Utilización del crédito:

En esta variable se determina la comparación entre el crédito disponible para que lo solicites, contra la deuda que tienes que pagar, les indica a los bancos la forma en que utilizas el crédito. Si usas excesivamente tu crédito puede presentarse como un riesgo para los bancos.

Edad crediticia:

Credit Sesame muestra la edad de tus cuentas, desde la más antigua hasta la más reciente, lo que a los prestamistas les gusta ver es un historial de crédito de muchos años, pues les entregas más datos para evaluar tu comportamiento con los préstamos.

Mezcla de registros:

Credit Sesame separa tus registros por tipo de registros tales como préstamos para vivienda, préstamos para estudiantes y cuentas de tarjetas de crédito. Dicho registro le muestra a los prestamistas qué tan dinámico es tu historial de crédito. 

Solicitudes de crédito:

La cantidad de solicitudes de crédito que hayas realizado muestra que no buscas grandes obligaciones, lo que te da una mejor posición ante los prestamistas.

¿Qué agencia de reporte crédito usa Credit Sesame?

Credit Sesame presenta tu reporte de crédito con los burós TransUnion y Experian.

¿Credit Sesame es confiable?

 

Credit Sesame es confiable porque es un servicio legítimo. Tu información está segura, porque no está entres sus políticas venderla. Sencillamente, utiliza las mismas medidas de seguridad que los bancos para mantener tu información segura. 

Además, te vamos a dar las razones que te pueden asegurar que Credit Sesame es confiable:

  • Credit Sesame está respaldada por Inventus Capital & Menlo Ventures. 
  • Las certificaciones de seguridad en su sitio web aseguran que la información almacenada en los servidores de Credit Sesame está segura.
  • Credit Sesame no tiene acceso a tu tarjeta de crédito.
  • Hay que destacar que la herramienta es gratuita.
  • La compañía genera ofertas que le produzcan dinero, así que no necesariamente serán las mejores para ti. 

¿Cómo inscribirse a Credit Sesame?

Para inscribirte en este servicio de monitoreo sólo debes seguir estos pasos:

  1. Visita la página de Credit Sesame.
  2. En la esquina superior derecha pulsa el botón Sign Up.
  3. Saldrá un formulario en el que escribirás tu correo electrónico dos veces que se pueda verificar, y una contraseña. Ten presente que tu contraseña debe tener al menos un número o signo de puntuación para que te la validen. 
  4. Luego debes incluir información personal. 
    1. Nombre.
    2. Apellido.
    3. Fecha de nacimiento.
    4. Dirección.
    5. Tu estado de vivienda (si rentas o eres el dueño).
    6. Los últimos cuatro dígitos de tu seguro social.
  5. Haz clic en Get My Data para autorizar a Credit Sesame para investigar tu reporte y puntaje de crédito.
  6. Luego surgirá una página que te pedirá información sobre los objetivos que deseas alcanzar con Credit Sesame.
  7. En pocos minutos te mostrará tu reporte de crédito detallado y tu puntaje de crédito.

Uso de la aplicación móvil de Credit Sesame

Como era de esperarse, Credit Sesame tiene su aplicación disponible para Apple y Android. Es fácil de usar y te permite iniciar sesión con un pin de 4 dígitos para acceder. 

Según varias opiniones la aplicación móvil es muy fácil de usar y entender, pues se concentra en la información más importante, incluyendo el informe de monitoreo de tu crédito, y los factores que afectan tu puntaje.

También incluye recomendaciones para mejorar o mantener tu puntaje y te brinda ofertas personalizadas de otros productos.

 

Credit Sesame en español- teléfono de atención 

Para información de crédito educativo y finanzas personales, quejas/reclamos, preguntas, peticiones y demás, puedes llamar a la línea de atención gratuita o toll Free (01800).

Teléfono de servicio al cliente:

(800) 422-8579.

Puedes contactar a Credit Sesame a través de redes sociales como Twitter y Facebook. 

También puedes escribir a las siguientes direcciones de correo electrónico útiles para los clientes: 

Para obtener ayuda: [email protected]

Para comentarios: [email protected]

Credit Sesame vs Competencia:

Credit Sesame es uno de muchos servicios de evaluación de créditos gratuitos, pero también tiene competidores dentro de esta categoría, como Credit Karma y Quizzle. 

Abajo veremos las diferencias entre cada una de las plataformas con Credit Sesame: 

Credit Sesame vs Credit Karma

Tanto una como otra aplicación tienen ciertas diferencias que veremos en el siguiente cuadro:

 

Credit Karma

Credit Sesame

Puntajes de crédito de TransUnion & Equifax

Puntajes de crédito de TransUnion

Reportes de TransUnion & Equifax

Reportes de crédito de TransUnion y Experian

Monitoreo de crédito

Monitoreo de  crédito

Supervisión de la identidad

Protección y seguridad de la identidad

Cuenta de ahorro de alto rendimiento

Cuenta de cheques sin cargo

Preparación y presentación de impuestos

Información sobre el valor automático

Buscador de dinero no reclamado

Resumiendo, si notamos las diferencias entre Credit Karma y Credit Sesame, la primera es que te entrega puntuación de ventaja adicional reflejada por Equifax y TransUnion. También tienes acceso a tu reporte de crédito completo, algo por lo que lastimosamente Credit Sesame cobra. 

Credit Karma se actualiza más rápido que Credit Sesame, aproximadamente cada semana.

Sin embargo, Credit Sesame ofrece protección y seguro contra robo de identidad por $50,000 para todos sus miembros.

Credit Sesame vs Quizzle

Por su parte, Credit Quizzle es una herramienta similar a Credit Sesame, pues ambas ofrecen la puntuación y el monitoreo gratuitos.

Quizzle usa TransUnion para presentarte tu reporte de crédito. La diferencia es que ésta presenta tu reporte completo, mientras que Credit Sesame no lo hace completo. 

También Quizzle se enfoca en los tipos de préstamo y de hipoteca para los que calificas.

Otra diferencia es que Quizzle actualiza cada 3 meses, pero te informará de cualquier actividad nueva en tu informe. 

Acerca de Credit Sesame

Credit Sesame fue creado el 1 de abril de 2010 por Adrián Nazari, director ejecutivo de la organización. La plataforma es una herramienta gratuita enfocada principalmente en administrar los procesos bancarios y financieros de los estadounidenses, por lo que te puede ayudar a gestionar tus obligaciones financieras.

Asimismo, es conocida como una organización de crédito y avance que permite obtener una mayor independencia económica en lo que respecta a los servicios económicos.

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