¿Te has preguntado cuánto debes ganar para no pagar taxes en el 2025? La cantidad mínima para no pagar impuestos en el 2025 es de $14,600, para alguien menor de 65 años y soltero. Por supuesto, hay más umbrales dependiendo de la edad, estado civil e ingresos al año.
En este artículo, te contamos más detalles de cuánto tienes que ganar al año para no pagar taxes, las excepciones aplicables y todo lo que necesitas saber para determinar si debes declarar impuestos este año.
¿Cuánto ganar para hacer taxes?
Para saber cuánto ganar para no pagar taxes, te mostramos en resumen la tabla de límites de ingresos de impuestos, brindado por el IRS 2025:
| Estado civil | Edad | Cantidad mínima anual 2025 |
| Soltero | – Menor a 65 años – Mayor a 65 años | – $14,600 – $16,550 |
| Jefe de hogar | – Menor a 65 años – Mayor a 65 años | – $21,900 – $23,850 |
| Casado presentando una declaración conjunta ambos | – Menores a 65 años – Mayores a 65 años | – $29,200 – $32,300 |
| Casado presentando una declaración de un cónyuge | – Menores a 65 años – Mayores a 65 años | – $30,750 – $30,750 |
| Casado declarando por separado | Cualquier edad | – $5 |
| Viudo o viuda | – Menor a 65 años – Mayor a 65 años | – $29,200 – $30,750 |
Si tus ingresos están por debajo de estas cifras, no estás obligado a presentar una declaración de impuestos.
¿Cuál es la cantidad mínima para hacer taxes 2025 si soy independiente?
Por lo general. Si eres una persona que trabaja de manera independiente, debes pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, solo si cumples con las siguientes condiciones:
- Si las ganancias netas del trabajo por cuenta propia fueron de $600 o más.
- Si trabaja para una iglesia u organización calificada controlada por una iglesia que eligió una exención de los impuestos al Medicare y Social Security.
Esto debe presentarse a través del Formulario 1099, que resume los ingresos del año.
¿Cuándo un dependiente no debe declarar impuestos?
Los límites para que un de pendiente declare taxes o no impuestos son los siguientes:
| Dependientes | Límites para no declarar |
| Dependientes solteros con 65 años o es ciego. | – Deben declarar si los ingresos no ganados superan los $1,300 ganados – Deben declarar si los ingresos ganados $14,600. – Si tus ingresos brutos fueron mayores a: 1) $1,300. 2) Ingresos ganados hasta $14,150 + $450 |
| Dependientes casados con 65 años o más o es ciego. | – Declaran impuestos si los ingresos no ganados superan $2,800. – Declaran si los ingresos ganados superan $13,850. – Si tus ingresos brutos fueron mayores a: 1) $1,300. 2) Ingresos ganados hasta $14,150 + $450 – Si el ingreso bruto fue de al menos $5 y el o la cónyuge presenta una declaración por separado y detalla las deducciones. |
¿Qué grupos están exentos del pago de taxes?
No todas las organizaciones o personas están sujetas al proceso de pagar taxes; algunos grupos de personas en Estados Unidos han sido exentos de este proceso, según el código tributario.
A continuación, te brindamos un listado de quienes quedan exentos de impuestos:
- Organizaciones sin fines de lucro: Solo si entra dentro de la Sección 501(c)3 del Código de Rentas Internas.
- Ciudadanos estadounidenses que trabajan fuera del país: Si vives y trabajas fuera del país, es probable que no pagues impuestos.
- Contribuyentes que tienen bajos ingresos
- Personas contribuyentes con muchas deducciones
- Si los contribuyentes tienen muchos hijos o personas dependientes de él o ella.
- Empresas extranjeras
Fechas importantes para la temporada de Taxes 2025
Toma en cuenta las siguientes fechas clave para la temporada de Taxes 2025.
| Fecha | Motivo |
| 27 de enero | Empieza la temporada de taxes de 2025. Se comienzan a aceptar y procesar declaraciones de impuestos individuales de 2024. |
| 3 de marzo | Comienza el reembolso del EITC (Crédito Tributario por Ingreso del Trabajador) |
| 15 de abril | Vencimiento del pago estimado de impuestos del primer trimestre. |
| 17 de abrir | Vencimiento del pago de impuestos estimados del segundo trimestre. |
| 15 de octubre | Último día que los contribuyentes soliciten una prórroga en la declaración de impuestos. |
¿Cuánto es la retención del impuesto federal en USA con respecto a mi salario?
A continuación, se muestran los tramos y tasas impositivas que se aplican a los ingresos obtenidos en 2025. Estos son determinados por el IRS, partiendo de los ingresos anuales.
Tasas de imposiciones para un contribuyente soltero
| Tipo impositivo | Sobre los ingresos imponibles procedentes de | Hasta |
| 10% | $0 | $23,200 |
| 12% | $23,201 | $94,300 |
| 22% | $94,301 | $201,050 |
| 24% | $201,051 | $383,900 |
| 32% | $383,901 | $487,450 |
| 35% | $487,451 | $731,200 |
| 37% | $731,201 | En adelante |
Tasas de imposiciones para casados en conjunto
| Tipo impositivo | Sobre los ingresos imponibles procedentes de | Hasta |
| 10% | $0 | $23,200 |
| 12% | $23,201 | $94,300 |
| 22% | $94,301 | $201,050 |
| 24% | $201,051 | $383,900 |
| 32% | $383,901 | $487,450 |
| 35% | $487,451 | $731,200 |
| 37% | $731,201 | En adelante |
Tasas de imposiciones para casados por separado
| Tipo impositivo | Sobre los ingresos imponibles procedentes de | Hasta |
| 10% | $0 | $11,600 |
| 12% | $11,601 | $47,150 |
| 22% | $47,151 | $100,525 |
| 24% | $100,526 | $191,950 |
| 32% | $191,951 | $243,725 |
| 35% | $243,726 | $365,600 |
| 37% | $365,601 | En adelante |
Tasas de imposiciones para jefe de familia
| Tipo impositivo | Sobre los ingresos imponibles procedentes de | Hasta |
| 10% | $0 | $16,550 |
| 12% | $16,551 | $63,100 |
| 22% | $63,101 | $100,500 |
| 24% | $100,501 | $191,950 |
| 32% | $191,951 | $243,700 |
| 35% | $243,701 | $609,350 |
| 37% | $609,351 | En adelante |
Es importante aclarar que esta escala de impuestos, no aplica desde el ingreso $0. Si no desde el ingreso imponible, que se calcula después de aplicar deducciones. Dicho de otro modo, comienza a contarse desde el ingreso mínimo requerido para declarar después de deducciones, no desde $0.
Otros factores que debes tomar en cuenta para saber cuánto pagar en taxes 2025
Para calcular los impuestos en USA necesitas tener en cuenta los factores que vamos a mencionar y detallar a continuación:
Determinar del ingreso bruto:
El primer paso es determinar el ingreso bruto, el cual, en resumen, se trata de tus ingresos, los cuales constan de:
- Salario
- Propinas
- Ingresos por inversiones
- Otros ingresos
Deducciones y exenciones
Posteriormente, tendrás que restar algunas deducciones y exenciones de tu ingreso bruto para obtener tu ingreso imponible.
Algunos ejemplos más comunes de deducción, son:
- Deducción estándar
- Gastos médicos
- Impuestos estatales y locales
- Intereses hipotecarios
- Donaciones
- Gastos de educación
Por otra parte, entre las exenciones más conocidas, están:
- Deducciones estándar.
- Exención por dependientes.
- Crédito por hijos.
Tasas impositivas
Este es un porcentaje o valor fijo que se aplica a la base imponible de un impuesto para determinar la cantidad a pagar.
Una tasa impositiva federal puede ir desde un 10% hasta un 37% dependiendo de tu estado civil.
¿Cómo calcular los impuestos federales en Estados Unidos?
Conoce cómo calcular tus impuestos federales debes seguir los pasos del siguiente ejemplo:
Contribuyente: Silvia
Ingresos: $40,000
Estado civil: Soltera
Deducciones y exenciones:
- Deducción estándar: $13,850
- Exención personal: $4,050
Calcular el ingreso imponible
Restar al ingreso bruto las deducciones y exenciones
$40,000 – $13,850 – $4,050 = $22,100
Establece la tasa impositiva
Regresa a la tabla de tasas impositivas para contribuyentes solteros, para este caso, ingreso imponible se encuentra dentro del rango de $41,775 – $89,075, por lo que, la tasa impositiva es del 22%.
Calcula el impuesto a pagar
Multiplica el ingreso imponible por la tasa impositiva:
$22,100 x 22% = $4,842
Suma impuestos adicionales
Si Silvia no tuviera impuestos adicionales, el total a pagar sería de $4,842, pero vamos a suponer que tiene $2,400 en otros impuestos.
$4,842 + $2,400 = $7,242
Preguntas frecuentes
Hay muchas dudas con relación al pago de impuestos. Revisa algunas de las dudas más frecuentes a continuación:
¿Por qué pagar taxes?
La razón principal para pagar impuestos es porque el dinero recaudado es la mayor fuente de ingresos del gobierno para poder trabajar en el desarrollo de infraestructuras, servicios públicos, potenciar la asistencia social y otros.
De no pagar los impuestos al IRS, cobrará una multa por impago. En caso de poder cancelar en el momento, se brindan planes de pago, para cancelar el saldo pendiente.
¿Cómo se hace para presentar taxes?
Este es el procedimiento para declarar impuestos:
- Llena y reúne los siguientes documentos:
- Formularios W2,
- Comprobantes de donativos, gastos médicos y de negocios
- Otros formularios si fuera necesario: 1099 y 1099-INT
- Determina el estado civil.
- Decide la forma en que vas a presentar la declaración de taxes.
- Define si será una declaración estándar o detallada
- Verifica que no exista con el IRS.
- Presenta tu declaración de impuestos.
¿Los residentes permanentes o inmigrantes deben pagar taxes?
¿Los residentes permanentes o inmigrantes deben pagar taxes?
La obligación fiscal de una persona que no es ciudadana, ni nacional de USA, se determina según su estatus de residencia.
Las personas que tiene el estatus de residente permanente legal en USA, están obligados a pagar impuestos, igual que los ciudadanos, ya que, se considera un residente fiscal.
Los extranjeros declaran impuestos a través del Formulario 1040-NR.
¿Qué pasa si no pago taxes?
Ahora que ya sabes cuánto ganar para no pagar taxes, es importante saber que de no pagar los impuestos a tiempo el IRS puedes recibir una multa por parte del estado.
Dichas multas pueden ser con una tasa de interés que va entre el 5%
Para terminar
Esperamos haber resuelto tu duda sobre cuánto debes ganar para no pagar taxes en Estados Unidos. Y recuerda que la cantidad mínima para no pagar taxes es de $14,600.
Por otra parte, toma en cuenta que, aunque algunos no cumplan con los requisitos para declarar, pagar taxes es una obligación en todos los estados y condados.
Esta información es una guía general, pero si necesitas asesoría personalizada, te recomendamos consultar a un especialista en impuestos.
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Por: Jaime Vásquez Villalta
Jaime Vasquez es investigador de productos financieros, con 4 años analizando bancos, préstamos y opciones de crédito para inmigrantes en Estados Unidos para Superdinero. Comunicador social y especialista en Comunicación Organizacional. Es creador de un proyecto de inclusión social y digital "Desdemisilla", desde el cual promueve la accesibilidad y la igualdad de oportunidades para todas las personas. Puedes conectar con Jaime a través de su Linkedin.
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