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10 Mejores Compañías de Aseguranzas Para Carros En USA

septiembre 13, 2021|
10 mejores aseguranzas para autos en USA
Aseguranzas para carros USA

¿Estás buscando aseguranzas para carros en USA? 

Existe una significativa variedad de seguros de autos en Estados Unidos, lo que hace que elegir los 10 mejores no sea una tarea tan sencilla.

En Súper Dinero, nos pusimos a la tarea de seleccionar a las 10 mejores compañías de aseguranzas para carros en USA, teniendo en cuenta variables como el costo anual promedio, su solidez financiera, beneficios, así como estudios que ponen en evidencia la experiencia de consumidores, propietarios y operadores de talleres de cada aseguradora.

¿Por qué es importante elegir adecuadamente una aseguranza para carros?

Ya sea que hayas tenido previamente una póliza o no, la realidad es que muchas personas necesitan comprar o renovar un seguro de auto y se suelen encontrar ante la disyuntiva de decidir renovar la aseguranza con la compañía con la que tienen su seguro de carro actualmente o de adquirir uno nuevo, teniendo en cuenta las compañías que conocen por publicidad o por recomendación de familiares.

Importancia de elegir bien un seguro de auto

Y es que, la importancia de elegir adecuadamente una aseguranza para carros, sale a la luz normalmente en el momento de la reclamación, que es cuando los consumidores perciben qué tan ágiles son las empresas en el proceso, si realmente responden o no, o si toman demasiado tiempo para resolver sus solicitudes. 

En todo caso, puede que obtengas una respuesta poco objetiva, al basar tu decisión en la publicidad o en preguntarle a un familiar, teniendo claro, que las reclamaciones en promedio se realizan 1 vez cada 10 años por persona, y que, las más grandes compañías de aseguranzas para carros, invierten millones de dólares en publicidad, para buscar permanecer en la memoria colectiva de sus consumidores y de esta manera, ser una de las primeras alternativas que vengan a la mente a la hora de buscar aseguranzas para carros.

¿Cómo elegir correctamente entre las diferentes compañías de autos?

 

La solidez financiera y la experiencia de consumidores tanto personas, como de operadores de talleres, con respecto a los procesos de reclamación, te puede dar una visión más amplia del panorama. Las coberturas y beneficios, los descuentos que se pueden obtener, así como también la solidez financiera de las empresas son factores importantes a considerar.

¿Cuál fue nuestro criterio de selección?

 

Tuvimos en consideración que estas compañías de aseguranzas para carros en USA tuvieran una cobertura de preferencia nacional, o en varios estados del país, ya que escribimos para  latinos que pueden estar ubicados en cualquier parte de Estados Unidos.

Vale la pena anotar, que una de las conclusiones a que llegó Crash Network, en su  estudio “Insurer Report Card 2021”, fue, que las compañías que mejor respuesta brindaron ante procesos de reclamación, fueron compañías regionales, que prestan servicios en solo uno o varios estados del país norteamericano.

De cualquier modo, nuestras 10 compañías, obtuvieron los mejores puntajes en el estudio de JD Power y Crash Network, además de demostrar beneficios significativos a nivel de precios, coberturas y experiencia de usuario. 

Por supuesto, uno de los mayores criterios, que se tuvo en consideración es también la solidez financiera de estas compañías, calificadas por A.M. Best Financial strength rating.

 

Teniendo esto claro:

Conoce las 10 mejores compañías de aseguranzas para carros 🚗 en USA

1.- NJM Insurance Co

 

Calificaciones de terceros:

  • J.D Power: 909/1000 (#1)
  • A.M. Best: A+ Financial strength rating
  • Crash Network: B- (#44)

Con disponibilidad en los estados de Connecticut, Maryland, Nueva Jersey, Ohio y Pensilvania. 

Esta empresa tiene una satisfacción al cliente históricamente alta y las quejas son significativamente bajas con respecto a la media.

Además de las coberturas habituales, que pueden variar de acuerdo a las políticas de cada estado, NJM  brinda otras coberturas, de acuerdo al plan adquirido, como asistencia en carretera, reemplazo de auto nuevo, reembolso de gastos de transporte y hasta cobertura de mascotas.

Para contactar con esta aseguradora, puedes hacerlo a través de los medios de contacto disponibles o realizar una cotización directamente en su sitio web.

 

2.- Amica Mutual

Calificaciones de terceros:

  • J.D Power: 907/1000 (#2)
  • A.M. Best: A+ Financial strength rating.
  • Crash Network: B+ (#5)

Fundada en 1907, es la compañía de seguros más antigua de todo el país. Como cualquier otra compañía el valor de la cotización varía de acuerdo con las coberturas elegidas. Sin embargo, sus precios son más económicos que el promedio (entre 368/1318 USD) y tiene excelentes referencias, ocupando los puestos # 2 y #5 de los Ranking de J.D Power y Crash Network. 

Puedes recibir coberturas adicionales como reparación de daños a vehículos,  reparación o reemplazo de cristales, asistencia en carretera, reembolso de alquiler, en caso de que el carro se encuentre en reparaciones. 

Además, ofrece descuentos por lealtad (una relación de al menos 2 años con la compañía), si eres propietario de vivienda, si adquieres más pólizas o si tomas el plan multicoche.

Para contactar con esta aseguradora, puedes hacerlo a través de los medios de contacto disponibles o cotiza aquí.

 

3.- Auto-Owners Insurance

Auto-Owners Insurance - logo

 

Calificaciones de terceros:

 

  • J.D Power: 890/1000 (#3)
  • A.M. Best: A++ Financial strength rating
  • Crash Network: B + (#14)

Con 48,000 agentes repartidos en 26 estados del país, tiene una experiencia de más de 100 años en el mercado y ciertamente cuenta con excelentes referencias, además de buena solidez financiera. 

Por otro lado, su línea de reclamaciones está disponible 24/7. Cuenta con una app,  donde se puede administrar la cuenta, hacer procesos de reclamación y llamar para asistencia en carretera.

En contra, la compañía no ofrece cotizaciones en línea, sin embargo, en el sitio web se describen las coberturas y por supuesto, recibirás atención personalizada a través de sus agentes.

Para clientes que requieran más allá de la cobertura estándar, Auto-Owners Insurance ofrece 10 coberturas opcionales, entre las que se encuentran robo de identidad y cobertura personal para reemplazo de equipos como tu celular.

 

¿Quieres descuentos? Puedes obtenerlos por:

  • Pagos completos.
  • Facturas sin papel.
  • Ser estudiante.
  • O al adquirir varias pólizas con la compañía.

 

Encuentra un agente cerca a ti o revisa sus coberturas en detalle.

 

4.- Erie Insurance

 

Calificaciones de terceros:

  • J.D Power: 880/1000 (#7)
  • A.M. Best: A+ Financial strength rating.
  • Crash Network: A-  (#3)

Con disponibilidad en los estados de Connecticut, Maryland, Nueva Jersey, Ohio y Pensilvania. 

Esta empresa tiene una satisfacción al cliente históricamente alta y las quejas son significativamente bajas con respecto a la media.

Además de las coberturas habituales, que pueden variar de acuerdo a las políticas de cada estado, NJM  brinda otras coberturas, de acuerdo al plan adquirido, como asistencia en carretera, reemplazo de auto nuevo, reembolso de gastos de transporte y hasta cobertura de mascotas.

Para contactar con esta aseguradora, puedes hacerlo a través de los medios de contacto disponibles o realizar una cotización directamente en su sitio web.

 

5.- Chub

 

Calificaciones de terceros:

  • J.D Power: 907/1000 (#2)
  • A.M. Best: A+ Financial strength rating.
  • Crash Network: B+ (#5)

Con disponibilidad en los estados de Connecticut, Maryland, Nueva Jersey, Ohio y Pensilvania. 

Esta empresa tiene una satisfacción al cliente históricamente alta y las quejas son significativamente bajas con respecto a la media.

Además de las coberturas habituales, que pueden variar de acuerdo a las políticas de cada estado, NJM  brinda otras coberturas, de acuerdo al plan adquirido, como asistencia en carretera, reemplazo de auto nuevo, reembolso de gastos de transporte y hasta cobertura de mascotas.

Para contactar con esta aseguradora, puedes hacerlo a través de los medios de contacto disponibles o realizar una cotización directamente en su sitio web.

 

6.- Shelter

 

Calificaciones de terceros:

  • J.D Power: N/A.
  • A.M. Best: A  Financial strength rating.
    • Crash Network: B (#24)

    Aunque la cobertura no es nacional (se encuentra en 15 estados), Shelter se destaca por su buena calificación financiera, su bajo nivel de quejas, sus útiles opciones de cobertura y su excelente servicio al cliente y sus muy buenos descuentos.

    Puedes hacer uso de su aplicación o contactar directamente con un agente de la aseguradora. 

    Adicional a la cobertura estándar requerida, que puede variar de acuerdo a cada  estado, puedes agregar coberturas integrales, para protección frente a robo, vandalismo u otros daños a tu vehículo; asimismo ofrecen cobertura por muerte accidental y por discapacidad, hasta de 12 meses.

    Si se ha presentado un accidente, las tarifas de la póliza no variarán drásticamente, como sucede con otras aseguranzas para carros.

    Puedes obtener descuentos por: pagar cada seis meses o anualmente, por ser estudiante, si eres conductor seguro, por cursos de prevención de accidentes, entre otros.

    En la sección de autos, puedes solicitar una cotización o buscar un agente.

     

    7.-The Hartford

     

    Calificaciones de terceros:

    • J.D Power: 907/1000 (#2)
    • A.M. Best: A+ Financial strength rating.
    • Crash Network: B+ (#5)

    The Hartford existe desde 1984 y ocupa la posición #4 en el estudio de J.D. Power; este seguro de autos tiene cobertura en los 50 estados de USA y cuenta con agentes en la mayoría de zonas metropolitanas, además de incluir coberturas de servicios dentro de casa, como remoción de nieve.

    Sus servicios son exclusivos para los miembros de AARP, una organización sin ánimo de lucro, que beneficia a los mayores de 50 años.

    Importante: El seguro cuenta con deducible que desaparece si tiene un historial de conducción limpio y sus tarifas son algo superiores con respecto a la media.

     

    8.- USAA

     

    Calificaciones de terceros:

      • J.D Power: 890/1000 (#Sin ranking).
      • A.M. Best: A++ Financial strength rating.
      • Crash Network: C+ (#633).

       

      El servicio es exclusivo para militares, veteranos retirados y familiares elegibles, por esta particularidad no tiene un ranking definido dentro de la escala de J.D. Power.

      La compañía se encuentra disponible a nivel nacional y se destaca por un excelente nivel de satisfacción.

      Este seguro ofrece cobertura integral por colisión, protección financiera y de pasajeros. Además, de asistencia en carretera, reembolso de alquiler y perdón de accidentes. 

      Sus clientes pueden ahorrar un promedio de $725 al cambiarse a USAA y obtener descuentos también por legados, lealtad, entre otros.

       

      Cotiza tu seguro de auto con USAA aquí.

       

      9.- Travelers

       

      Calificaciones de terceros:

        • J.D Power: 861/1000 (#20)
        • A.M. Best: A+ +Financial strength rating
        • Crash Network: (#44).

        Es sin duda, uno de los proveedores más grandes de aseguranzas para carros en todo el país y tiene cobertura en 49 de sus 50 estados.

        Entre algunas de sus coberturas adicionales se encuentran: seguro de brecha de préstamo, cobertura de automovil en alquiler, asistencia en carretera, reemplazo de auto nuevo, perdón de accidentes (lo que ayuda a proteger el valor de la prima anual para contratiempos de menores instancias); cobertura de viaje compartido (solo en Colorado e Illinois), entre otros.

        Algunas formas de obtener descuentos pueden ser, por comprar varias pólizas con Traveler, por ser estudiante, por manejar de manera segura o por tener o alquilar un carro híbrido.

        ¿Quieres conocer las opciones de descuentos con Traveler? Da clic aquí o cotiza en el sitio web de Traveler Insurance.

         

        10.- State Farm

        State farm - logo

         

        Calificaciones de terceros:

        • J.D Power: 881 /1000 (#)
        • A.M. Best: A++ Financial strength rating
        • Crash Network: C (#60).

        Es la compañía con mayor participación en el mercado estadounidense y mejores tarifas a conductores con accidentes. Tiene 19.000 agentes en todo el país y  buenos descuentos.

        Algunos de los descuentos que se pueden obtener son por ser buen conductor, ser menor de 25 años y tener un récord limpio frente a accidentes o infracciones, así como descuentos por obtener buenas calificaciones si eres estudiante, entre otros.

        Y dentro de los seguros que puedes encontrar, hay contra choques, de alquiler, de viajes compartidos o de cobertura amplia.

        Conoce más sobre sus coberturas aquí o conoce los teléfonos de atención al cliente de State Farm en español.

        ¿Cómo elegir entre las mejores aseguranzas para carros en Estados Unidos? – Conclusiones finales

        Al momento de elegir un seguro de auto, puedes sopesar aspectos como la calificación de las compañías, la satisfacción de servicio al cliente, su solidez financiera, así como que tengan las coberturas exigidas por el estado donde se vive y por supuesto, con coberturas que logren cubrir tus necesidades puntuales.

        Aseguranzas para carros en USA-Cómo elegirlos

        Otros aspectos a considerar son:

        • La experiencia de usuario.
        • Si quieres atención personalizada.
        • Si cuentan con procesos en línea ( en caso de que prefieras todo por internet).
        • Y si el precio se encuentra dentro del rango que tienes presupuestado.

        Muchos de estas aseguranzas para carros exigen dentro de la documentación contar con una licencia de conducción válida dentro de los Estados Unidos.

        Si eres extranjero y te encuentras en alguno de los estados que no dan licencias de conducción, no te preocupes, también aceptan licencia de conducción extranjera.

        Igualmente, en los siguientes estados ofrecen licencia de conducción, sin importar el estatus de residencia, lo que facilita la consecución de aseguranzas para carros para extranjeros indocumentados.

        • Colorado
        • Connecticut
        • Delaware
        • Distrito de Columbia (Washington DC)
        • Hawaii
        • Illinois
        • Nevada
        • Nueva Jersey
        • Nueva York
        • Nuevo México
        • Maryland
        • Oregón
        • Utah
        • Vermont
        • Virginia
        • Washington

        Si estás buscando aseguranzas para carros  para extranjeros en español, una opción que aún no se encuentra incluida dentro de estos estudios, pero que puede ser de tu interés, en especial si te encuentras en los estados de TX y CA  es Sigo Seguros, cuenta con procesos completamente en línea y una app que te permite descargar los documentos de tu póliza, en cualquier momento.

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        OTROS RECURSOS

        Para más información sobre recursos financieros para ayuda por COVID-19 o cualquier otra información financiera te recomendamos siempre revisar con el CFPB (Consumer Financial Protection Bureau) y FCC (Federal Communications Commission). Estos sitios dan información y noticias de finanzas personales las cuales te dan tips para evitar fraudes en línea.

        Si tienes más dudas acerca de cuentas de ahorros, no dudes en contactar uno de nuestros expertos llamando al (855) 221-2006, donde podrás obtener una consulta completamente gratis!

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