Mejores préstamos personales online en Estados Unidos

<span class="small-gray-text">Por:  </span>MarĂ­a Claudia Melo

Por: MarĂ­a Claudia Melo

Actualizado: 18/06/2024

préstamos personales online
préstamos personales online

Nota editorial: Algunos productos mencionados pueden compensarnos. Esto no afecta nuestra evaluaciĂłn editorial.

Estás pensando en ¿Cuáles son los mejores préstamos personales online en el mercado estadounidense?

Hasta hace algunos años, la única forma de obtener un préstamo personal era: ir a una sucursal del banco, en horarios establecidos, hablar con un designado de préstamos, llenar una solicitud, presentar otros documentos e irte de nuevo y esperar una respuesta.





A medida que avanza la tecnología, también avanzan las maneras de solicitar y otorgar montos de dinero, de manera que,  ahora los prestatarios pueden solicitar préstamos personales online, por medio de plataformas digitales o incluso bancos y credit union, que han adoptado este tipo procesos, optimizando tiempo.

En este artículo, te daremos a conocer las empresas que otorgan los mejores préstamos personales online. Asimismo, daremos respuesta a interrogantes que surgen con este tipo de préstamos.





Mejores préstamos personales online en Estados Unidos

Si estás considerando obtener un préstamo a plazos en línea, tendrás la posibilidad de elegir entre entidades 100% en línea o instituciones financieras, que manejan el híbrido entre lo presencial y digital.

SoFI

Características  de sus préstamos:

  • PrĂ©stamos: $5,000 a $100,000
  • APR: 8.99% a 25.81%
  • Plazos: 36 a 72 meses

Por su parte, SoFi, otorga préstamos personales en todos los estados del país, su crédito mínimo requerido es de 650, y tiene bajas tasas de interés, además de que sus préstamos son bastante amplios y no tiene tarifas por originación, ni por pago atrasado.

Ventajas âś…

  • Cuenta con una app para administrar el prĂ©stamo
  • PrecalificaciĂłn de crĂ©dito suave.
  • Altos montos y tĂ©rminos de pago.
  • Sin tarifas de originaciĂłn, ni por pago atrasado.
  • Descuento del 0.25% si haces dĂ©bito automático.

Desventajas ❌

  • Tiempo mĂ­nimo de aprobaciĂłn de 3 dĂ­as.
  • No se permite su uso para compras de postgrados, seguridad, inversiones, negocios o real state, ni bodas.

Conoce más de los préstamos de SoFi





Capital Good Fund

Características de sus préstamos:

  • PrĂ©stamos: $300 a $1,500
  • APR: 12%
  • Plazos: 24 a 48 meses

Capital Good Fund, es una opción de préstamos personales para inmigrantes, que permite desde cubrir emergencias, gastos migratorios, entre otros. Es ideal si buscas préstamos pequeños y de fácil acceso. Ya que también aceptan diferente tipo de documentación y son flexibles especialmente con los inmigrantes.

Ventajas âś…

  • Ideal para pequeños montos de prĂ©stamo.
  • Desembolso rápido. Máximo en un par de dĂ­as.
  • Tasas más bajas en prĂ©stamos cortos.

Desventajas ❌

  • Disponible en pocos estados

Puedes comparar en lĂ­nea con Superdinero esta y otras opciones





Ligthstream

Características  de sus préstamos:

  • PrĂ©stamos: $5,000 a $100,000
  • APR: 9.49%% a 25.81%
  • Plazos: hasta 144 meses.

Si buscas un prestamista con un muy amplio tiempo de pago, entonces, es de tu completo interés Lightstream que ofrece la posibilidad de pagar hasta en 12 años. Lo mejor, desembolso el mismo día, y 0% en tarifas de originación.

Ventajas âś…

  • Diversidad de opciones para propĂłsito del prĂ©stamo
  • Altos montos y tĂ©rminos de pago.
  • Sin tarifas de originaciĂłn, ni por pago atrasado.
  • Descuento del 0.25% si haces dĂ©bito automático.

Desventajas ❌

  • Tiempo mĂ­nimo de aprobaciĂłn de 3 dĂ­as.
  • Disponible Ăşnicamente tarifas fijas.
  • Montos inferiores de prĂ©stamo no están disponibles.

Conoce más de los préstamos de Lightstream

Upstart

Características de sus préstamos: 

  • PrĂ©stamos: $1,000-$50,000
  • APR:7.8% – 35.99%
  • Plazos: 36 y 60 meses

Además, Upstart, es una plataforma diseñada para que su inteligencia artificial otorgue préstamos, lo que la hace ideal cuando se tiene poco o bajo puntaje de crédito.

Ventajas âś…

  • Pueden calificar las personas sin empleo o trabajos de medio tiempo.
  • Se permite cambiar fecha lĂ­mite de pago.
  • Rápido desembolso.
  • Se puede precalificar sin afectar puntaje

Desventajas ❌

  • Solo cuenta con dos plazos para pagar.
  • No permite aplicar con un cofirmante
  • Tampoco permite desembolso directo a deudores, en consolidaciĂłn de deudas.

Solicita una cotizaciĂłn con Upstart





Us Bank

Del mismo modo, Us Bank, brinda fondos rápidos, además ofrece tasas de interés competitivas.

Ventaja:

  • Para prestatarios con historial excelente

Desventaja: 

  • Quizás no todo el proceso llegue a ser online.

Características de sus préstamos

  • PrĂ©stamos: $3,000 a $100,000. 
  • APR: 8.74% APR a 21.24%
  • Plazos: Desde 12 hasta 84 meses

Oportun 

Por otra parte, Oportun, tiene opciones de préstamos personales accesibles para prestatarios buscan un préstamo con una pequeña cantidad.

Ventaja:

  • Prestamos sin historial de crĂ©dito

Desventaja: 

  • Tasas de interĂ©s altas

Datos de sus préstamos: 

  • PrĂ©stamos: $300 a $15,400
  • APR: 10.07% – 35.95%
  • Plazos: 6 a 46 meses

Puedes cotizar y comparar Oportun con otras opciones aquĂ­.





PenFed

Características de sus préstamos

  • PrĂ©stamos: $600 a $35,000
  • APR:7.74% to 17.99%
  • Plazos: 12 a 60 meses

Por último,PenFed, es la última alternativa de este listado. Es ideal para préstamos pequeños  con el fin de consolidar deudas, hacer mejoras al hogar o gastos médicos.

Ventaja:

  • Si lo deseas puedes recoger el dinero en forma presencial

Desventaja:

  • Solo obtienes un prĂ©stamo si eres miembro.

    Conoce más de los préstamos de PenFed.

    
    
    
    
    

    ¿Es buena idea solicitar un préstamo en línea?

    Los préstamos personales online, son una muy conveniente alternativa para conseguir dinero con tasas de interés más bajas, plazos extensos y tiempos de respuesta rápidos.

    Mejores préstamos personales online en USA

    También, puede ser útil si tu puntaje crediticio es bajo, ya que, es posible que aún puedas obtener la aprobación para un préstamo personal, debido a que hay prestamistas que se especializan en ofrecer tasas accesibles.

    Asimismo, aumentan más las opciones de empresas financieras que adaptan la tecnología para ofrecer préstamos personales en línea y, puedes comparar lo que ofrece cada plataforma utilizando únicamente tu computadora.

    Te interesar: Préstamos personales sin crédito Miami

    
    
    
    
    

    ¿En qué se diferencian los préstamos online de los préstamos tradicionales?

    En este punto del artículo, quizás te estarás preguntando ¿Qué diferencias tienen los préstamos personales online de los préstamos personales en bancos? o ¿Cuál es mejor?

    Te comentamos que ambas formas de solicitar un préstamo personal tienen pros y contras que lo vuelven diferente uno del otro. 

    A continuaciĂłn los detalles:

    Préstamos personales en línea Préstamos personales tradicionales
    La comodidad que brinda de realizar una solicitud cualquier dĂ­a de la semana, las 24 horas Se destaca el factor humano, el cual para muchos, sigue siendo muy importante.
    • Puedes iniciar el proceso por medio un dispositivo con conexiĂłn a internet.
    Es posible negociar los términos y condiciones del préstamo directamente con uno de los encargados.
    • Las tasas de interĂ©s y las tarifas mensuales son más bajas.
    Tener un historial de buen cliente aumenta tus probabilidades de aprobación, tasas más bajas o términos más favorables.
    • Muchas compañías de prĂ©stamos personales en lĂ­nea ofrecen la opciĂłn de aprobaciĂłn previa en el instante.
    Algunas compañías bancarias adoptan un sistema híbrido entre lo digital y tradicional.
    • Los tiempos para aprobar un prĂ©stamo y otorgar el monto son más cortos.
    Todo movimiento queda debidamente registrado con sello, firmas y archivado.

     

    
    
    
    
    

    Si estás considerando obtener un préstamo a plazos en línea, tendrás la posibilidad de elegir entre entidades 100% en línea o instituciones financieras, que manejan el híbrido entre lo presencial y digital. 

    También puedes leer: Qué pasa si refinancio mi carro

    ¿Es seguro solicitar un préstamo en línea?

    Solicitar préstamos personales en línea es totalmente seguro. Esto es debido a que los prestamistas deben estrictamente cumplir con las mismas reglas legales en sus servicios como lo hacen los bancos.

    Además que, muchas entidades financieras en línea han sabido construir su reputación de manera positiva.

    Eso no quiere decir que no haya malos prestamistas, que buscan estafar o dañar a los usuarios, sin embargo, se pueden detectar de manera rápida y fácil, debes verificar siempre los términos y las condiciones del préstamo, los documentos que te sean solicitados y las valoraciones a esa empresa o plataforma que haya recibido de otras personas.

    Lee también: Mejores compañías para consolidar deudas en Estados Unidos 2024.

    
    
    
    
    

    En síntesis… 

    Las alternativas que te presentamos son las más destacadas del ámbito financiero, que, claramente pueden variar porque cada una tiene características particulares y relevantes con las que cubren diferentes necesidades de acuerdo al perfil de cada usuario y lo que este busca. 

    Ten presente que una tasa más alta, normalmente se ofrece para un puntaje crediticio bajo, pero posiblemente, logres una buena tarifa.

    En Súper Dinero, te ayudaremos a encontrar la mejor opción en préstamos personales de acuerdo a tus características y presupuesto.

    <span class="small-gray-text">Por:  </span>MarĂ­a Claudia Melo

    Por: MarĂ­a Claudia Melo

    María Claudia es Comunicadora social y Periodista, con más de 6 años de experiencia en la creación de contenidos digitales y especializada en SEO. En la actualidad trabaja como SEO Manager de Superdinero.org y se dedica a la cobertura de contenidos relacionados con finanzas y economía en Estados Unidos.

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