Muchos o todos los productos mencionados pueden compensarnos. Sin embargos, esto no influencia la evaluación editorial de los mismos. Conoce más sobre cómo ganamos dinero.
¿Eres estudiante y buscas alternativas para financiar tus estudios?
El costo de la Universidad en Estados Unidos es uno de los más altos del mundo y por esta razón muchos optan por préstamos estudiantiles para financiar su carrera.
Según, College Data, el precio promedio de matrícula y aranceles en una universidad privada es de $39,400 al año.
Mientras que en universidades públicas (residentes del estado) la inversión es de $10,940 y residentes fuera del estado $28,240 al año.
Por eso, trajimos las mejores opciones de préstamos estudiantiles en USA, para ti para que puedas comparar y elegir.
Sin embargo, si quieres revisar opciones más acertadas a tu perfil migratorio y financiero te recomendamos comparar en línea con Superdinero 👇🏻
Mejores préstamos estudiantiles en EE.UU
Bueno, viniste buscando las mejores opciones de préstamos estudiantiles, así que es hora de revisar las reseñas de las mejores compañías financieras que dan préstamos estudiantiles en Estados Unidos. Revísalas a continuación 👇🏻
Custom Choice
10 7 a 15 años
4.43% a 14.56%
Hasta $250,000
College Ave
10 a 15 años
4.42% a 15.99%
Hasta $350,000
Marcus by Goldman Sachs
De 36 a 72 meses
6.99% a 19.99%
$3,500 a $40,000.
Citizens Bank
15 años
4.43% a 12.57%
Hasta $350,000
Education Loan Finance
5 a 10 años
A partir de 4,73%
Desde $1,000 hasta $99,000
SoFi
5 a 20 años
3.74% a 19.81%
Hasta $100,000
Earnest
5 a 20 años
5.21% a 9.24%
De $57,000 a $125,000
Sallie Mae
5 a 20 años
4.49% a 13.49%
Entre $200,000 a $400,000
Ascent
5 a 20 años
3.99% a 14.99%
Entre $2000 a $400,000
College Finance
5 a 15 años
4.42% a 15.99%
Hasta $350,000
PNC Bank
5 a 15 años
5.19% a 14.49%
Hasta $50,000
Funding U
5 a 10 años
6.99% a 12.99%
Hasta $20,000
¿Quieres comparar más ofertas en línea sin importar tu estatus migratorio o perfil crediticio?
Resumen de los mejores préstamos estudiantiles en EE.UU
Compañía | Monto | APR | Plazo |
Hasta $250,000 | 4.43% a 14.56% | 7 a 15 años | |
Hasta $350,000 | 4.43% a 12.57% | 10 a 15 años | |
Hasta $350,000 | 6.99% a 19.99% | 15 años | |
Desde $1,000 hasta $99,000 | A partir de 4,73% | 5 a 10 años | |
Hasta $100,000 | 3.74% a 19.81% | 5 a 20 años | |
Entre $57,000 a $125,000 | 5.21% a 9.24% | 5 a 20 años | |
Entre $200,000 a $400,000 | 4.49% a 13.49% | 5 a 20 años | |
Entre $2000 a $400,000 | 3.99% a 14.99% | 5 a 20 años | |
Hasta $350,000 | 4.42% a 15.99% | 5 a 15 años | |
Hasta $50,000 | 5.19% a 14.49% | 5 a 15 años | |
Hasta $20,000 | 6.99% a 12.99% | 5 a 10 años | |
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Cómo funcionan los préstamos estudiantiles en USA
Normalmente los préstamos estudiantiles del gobierno son más asequibles, pero no son montos tan altos y tienen más restricciones.
Por otro lado, los préstamos estudiantiles privados pueden llegar a ser un poco más caros, pero no tienen tantas restricciones de uso.
Los puntos más importantes que necesitas entender cómo funcionan a la hora de analizar préstamos estudiantiles en USA son los siguientes:
-
- Tipos de Préstamos Estudiantiles Federales Disponibles
- Tipos de Préstamos Estudiantiles Privados Disponibles.
- Cómo Solicitar Préstamos Estudiantiles (y Ahorrar El Máximo).
- Opciones de Repago de Préstamos Estudiantiles.
- Otros Tipos De Financiamientos Para Estudiantes En USA.
TIP: También te compartimos opciones de becas, subsidios y ayuda financiera disponible en diferentes universidades para aliviar la carga financiera que se genera.
Lo que necesitas saber sobre préstamos estudiantiles
Creamos esta guía para explicarte la forma de analizar y elegir los mejores préstamos estudiantiles para latinos en USA.
TIPO DE PRÉSTAMOS ESTUDIANTILES FEDERALES:
Los préstamos estudiantiles federales son respaldados directamente por el gobierno.
Este tipo de préstamos suele tener menores intereses que los préstamos privados, pero normalmente no todos califican y no cubren todos tus gastos.
Hay 2 diferentes programas federales de préstamos estudiantiles los cuales operan de la siguiente manera:
1. WILLIAM D. FORD FEDERAL DIRECT LOAN PROGRAM: Es el programa más grande de los préstamos federales que incluyen 4 diferentes tipos de préstamos.
- Préstamos Directos Con Subsidio: Este tipo de préstamo es para estudiantes que han demostrado necesidad de ayuda financiera.
Por esta razón el gobierno subsidia el costo de tu interés mientras estés en la Universidad y hasta 6 meses después de haberte graduado.
Esto significa que no tienes que pagar intereses sobre el monto prestado hasta después de 6 meses de haberte graduado.
- Préstamos Directos Sin Subsidio: Este tipo de préstamo está disponible para estudiantes sin importar tu necesidad financiera.
Con estos créditos no tienes subsidio por lo que necesitarás pagar intereses sobre el monto prestado mientras estés en la Universidad.
Los pagos no comienzan hasta después que te gradúes y es un préstamo de montos limitados.
- Préstamos Directos PLUS (Direct PLUS Loans): Este crédito funciona muy parecido a un préstamo estudiantil privado.
Los préstamos PLUS son más que suficientes por si necesitas más dinero que el monto disponible en las 2 primeras opciones.
Estos préstamos acumulan interés desde el primer día. También pueden tener intereses y costos de originación más altos que préstamos privados.
- Préstamos Directos De Consolidación: Te permiten consolidar todos tus préstamos federales en un solo pago y con un solo proveedor de préstamo.
2. B. THE FEDERAL PERKINS LOAN PROGRAM: La diferencia de este programa es que el prestamista es tu Universidad, no el gobierno.
Este tipo de préstamos no es ofrecido en todos lados y depende de tu necesidad financiera. El interés es un interés fijo de 5%.
Tienes que revisar con tu universidad para saber si ofrecen está opción.
TIPO DE PRÉSTAMOS ESTUDIANTILES PRIVADOS:
Siempre recomendamos probar tus opciones federales y becas primero.
En caso de que no califiques a esas fuentes de financiamiento o ya tienes préstamos federales, pero no cubren todos tus gastos, entonces los préstamos estudiantiles privados podrían ser una buena opción.
Los requisitos para los préstamos privados son los siguientes:
- Puedes calificar siendo ciudadano o estudiante Internacional.
- Lo más probable es que necesites un codeudor (Esto té ayudará a calificar a intereses más bajos).
- Llenar una aplicación gratuita de préstamos estudiantiles privados en línea a través de SuperDinero.
Los préstamos privados tienen intereses competitivos y muchos tienen $0 costo de originación (costo por sacar un préstamo).
También estos créditos pueden ser de montos mucho más altos, aunque los préstamos federales tienen términos de repago más flexibles.
Si no calificaste a un préstamo estudiantil federal o el préstamo federal no cubre todos tus gastos te recomendamos comparar opciones privadas.
Si deseas revisar las opciones de préstamos con las que trabajamos, los expertos de SuperDinero te pueden ayudar gratuitamente.
Preguntas más frecuentes
1. ¿Cuál es la diferencia entre préstamos federales y privados?
2. ¿Cuánto dinero puedo pedir préstado?
El monto del préstamo estudiantil en USA, depende del prestamista y tu historial financiero (y el de tu codeudor).
Normalmente los préstamos federales son de montos limitados, mientras que los préstamos privados pueden ser de hasta $400,000 dependiendo del nivel educativo.
Este monto necesita ser suficiente para ayudarte a pagar el costo del estudio en si, renta de dormitorio, comida, libros, transporte, seguros y más
3. ¿Necesito un co-deudor para aplicar?
Para préstamos privados también puedes aplicar solo, pero lo más probable es que tu crédito no sea suficiente para calificar o podrías calificar a una mejor oferta si tuvieras un co-deudor.
4. ¿Puedo aplicar a un préstamo estudiantil siendo estudiante extranjero?
5. ¿Puedo aplicar a un préstamo estudiantil si tengo mal crédito?
6. ¿Puedo refinaciar o consolidar un préstamo estudiantil?
Para préstamos privados si sientes que tus intereses son muy altos, puedes comparar opciones para refinanciar tus préstamos estudiantiles a través de Superdinero. Al refinanciar tu préstamo a un menor interés puedes ahorrar MILES de dólares.
7. ¿De qué trata el perdón de préstamos estudiantiles?
Este programa tiene como propósito ayudar a gente que califique a reducir sus deudas estudiantiles con préstamos federales.
Los siguientes tipos de casos pueden calificar a un perdón de sus préstamos estudiantiles federales:
- Perdón de préstamos al servicio público
- Perdón de préstamos a maestros
- Repago o perdón de préstamos a militares
- Perdón de préstamos por discapacidad
- Perdón de monto al final de tu programa de repago
- Perdón de préstamos a enfermeras
- Perdón de préstamos a fallecidos
- Perdón de préstamos por cierre de Universidad
- Cancelación de préstamos Perkins
- Programas estatales de perdón de préstamos