Mejores Préstamos para Negocios en Illinois – 2024

<span class="small-gray-text">Por:  </span>Jonathan W.

Por: Jonathan W.

Actualizado: 17/04/2024

Mejores préstamos para negocios en Illinois

Nota editorial: Algunos productos mencionados pueden compensarnos. Esto no afecta nuestra evaluación editorial.

Illinois alberga una vibrante escena empresarial. Datos recientes indican que este estado es el hogar de cerca de 1.2 millones de pequeñas empresas, que representan el 99.6% de todos los empleadores de esa región. Sus dueños buscan préstamos para negocios en Illinois, para comenzar a funcionar o mantener su funcionamiento.

Por lo que resulta fundamental escoger las mejores condiciones de financiación que va atado a los mejores préstamos para negocios en Illinois, con el fin de lograr que  las empresas prosperen y se expandan.

Descubre, de la mano de SuperDinero, las mejores alternativas locales disponibles en préstamos para negocios y cómo estas pueden ser la clave para impulsar el crecimiento empresarial y la innovación de tu negocio o emprendimiento.

Mejores préstamos para negocios en Illinois

En esta sección, encontrarás información detallada sobre las opciones de financiamiento disponibles para impulsar el crecimiento y el éxito de tu empresa en este próspero estado ⬇️

Chicago Community Loan Fund

Chicago Community Loan Fund

Plazo

7 años

Rango APR

5% – 15%

Monto del préstamo

Hasta $5,000,000

¿Por qué la elegimos?

CCLF cuenta con una amplia experiencia en el área de préstamos para negocios en Illinois y ha demostrado un historial sólido en el apoyo a empresas locales.

Además, ofrece una amplia gama de productos financieros y servicios que se adaptan a las necesidades de diversas empresas y proyectos.

 

Pros ✅

  • Certificado por la CDFI.
  • Proceso de solicitud más fluido.
  • Asesoramiento experto.
  • Amplios plazos.
  • Tasas de interés bastante bajas.
Contras ❌

  • Se necesita hacer un depósito en todos los préstamos por encima de los $5,000.
  • Se aplican costos de cierre.
Detalles de la tarjeta
  • Tarifa de solicitud  $250.
  • Se aplican costos de cierre normales.
  • Se requiere el  desembolso de fideicomiso en todos los préstamos que excedan los $5,000.
  • Amplia gama de productos financieros, como: Préstamos de Pre-desarrollo y Préstamos para equipos y capital de trabajo.
Gud Capital

Gud Capital

Plazo

De 1 a 25 años

Rango APR

7% – 9%

Monto del préstamo

Varía según el tipo de préstamo

¿Por qué la elegimos?

Gud Capital ofrece una amplia gama de opciones de préstamos a plazo para pequeñas y medianas empresas.

Asimismo, facilita un proceso de solicitud simplificado para los préstamos a plazo y brinda atención personalizada a las necesidades financieras individuales de las empresas.

 

Pros ✅

  • Costos reducidos.
  • Plazos bastante extendidos.
  • Flexibilidad en términos de pago.
  • Interés deducible fiscalmente.
  • Pagos mensuales regulares.
  • Oportunidad de acceder a otros tipos de financiamiento.
Contras ❌

  • Se necesita historial crediticio sólido.
  • Proceso de financiamiento prolongado.
  • Se precisa flujo de efectivo positivo.
  • Frecuentemente, se requiere respaldo financiero.
  • Se exige abundante documentación
Detalles de la tarjeta
  • El tiempo de financiación es de 30-90 días
  • Los pagos pueden ser semanales o mensuales.
  • Disponible a la mayoría de las industrias.
  • Es posible que se requieran garantías comerciales.
Capital For Business Préstamos para negocios en Illinois

Capital for business

Plazo

De 2 – 5 años

Rango APR

Desde 7.99%

Monto del préstamo

$30,000 a $500,000

¿Por qué la elegimos?

Ofrece una amplia gama de opciones de financiamiento en préstamos para negocios en Illinois, que incluyen préstamos a corto plazo, préstamos a largo plazo, línea de crédito empresarial, y otros tipos de financiamiento.

También, cuenta con altas tasas de aprobación, lo cual aumenta la posibilidad de obtener financiamiento a través de esta plataforma.

 

Pros ✅

  • Suministran préstamos comerciales en línea para empresas pequeñas.
  • La aprobación es rápida, incluso el mismo día.
  • No importa el historial crediticio.
  • Opciones de pago flexibles, ya sean diarias, semanales, quincenales o mensuales.
  • Solicitud directa que no impacta el puntaje de crédito (FICO).
  • Condiciones de financiamiento adaptables sin requerimiento de garantía

Contras ❌

  • Las tasas pueden variar según el perfil del prestatario.
Detalles de la tarjeta
  • La aprobación es rápida, incluso el mismo día.
  • Proceso de solicitud simple que no afecta el puntaje crediticio (FICO).
  • Términos de financiamiento flexibles sin necesidad de garantía.
  • Diferentes préstamos: Préstamos SBA, Préstamos a Plazo, Línea de Crédito para Empresas, Préstamos para Pequeñas Empresas, Préstamos de Capital de Trabajo.
Us Bank Préstamos para negocios en Illinois

US Bank

Plazo

Hasta 89 meses

Rango APR

Desde 8.49%

Monto del préstamo

$30,000 a $500,000

¿Por qué la elegimos?

US Bank ofrece tanto opciones de préstamos garantizados como no garantizados. Además, de la posibilidad de acceder a préstamos garantizados por la SBA.

Por otra parte, brinda la posibilidad de obtener apoyo financiero de manera ágil y sus préstamos ofrecen términos flexibles de hasta 84 meses.

 

Pros ✅

  • Tasas de interés competitivas.
  • Sin tarifa de originación
  • Amplios plazos de pago.
  • Simplificación en la gestión del préstamo a través de banca en línea.

Contras ❌

  • Para los préstamos no garantizados, las tasas de interés son más altas.
Detalles de la tarjeta
  • $0 tarifa de originación.
  • Tasas de interés fijas competitivas y pagos mensuales.
  • Términos flexibles de hasta 84 meses.
  • Financiación de la SBA disponible.
  • Opciones tanto aseguradas como no aseguradas.
  • Gestión sencilla de préstamos a través de la banca en línea.
PNC Bank Préstamos para negocios en Illinois

PNC Bank

Plazo

72 meses

Rango APR

No se indica

Monto del préstamo

$20,000 a $100,000

¿Por qué la elegimos?

PNC Bank promete un proceso simplificado para la solicitud y toma de decisiones con respecto a préstamos para negocios en Illinois, lo cual podría resultar conveniente para empresas que buscan una respuesta rápida.

Por su parte, el préstamo sin garantía no requiere presentación de colaterales para respaldar el financiamiento.

 

Pros ✅

  • Las tasas de interés son fijas.
  • Proceso simplificado de solicitud y toma de decisiones.
  • Acceso fácil a los fondos una vez aprobada la solicitud.

Contras ❌

  • Es posible que el monto máximo no cumpla con el requimiento que algunas empresas necesitan.
  • Los préstamos sin garantía suelen requerir una sólida situación financiera y antecedentes crediticios sólidos
Detalles de la tarjeta
  • No se requiere garantía.
  • Pagos mensuales nivelados con una fecha de vencimiento fija de hasta cinco años.
  • Tasa de interés fija.
  • Pago mensual de capital e interés deducido automáticamente de su cuenta PNC business checking account.
Accion Opportunity Fund Préstamos para negocios en Illinois

Accion Opportunity Fund

Plazo

Hasta 60 meses

Rango APR

Desde 8.49%

Monto del préstamo

$5 mil a $250 mil

¿Por qué la elegimos?

Tiene 25 años de experiencia y mantiene las tasas a la par de los prestamistas tradicionales, a pesar de otorgar préstamos para negocios en IL con mayor riesgo.

A través de un proceso de solicitud en línea y en tres pasos, AOF hace que sea más fácil para las empresas solicitar y obtener aprobación para un préstamo.

 

Pros ✅

  • Aplicación online.
  • Atención en español.
  • Acceso a recursos adicionales como educación financiera y programas de apoyo empresarial.

Contras ❌

  • Solo se otorgan préstamos a plazo.
  • Algunos negocios podrían requerir montos de préstamos superiores.
Detalles de la tarjeta
  • Sin penalizaciones por pago anticipado.
  • Se deben tener al menos 12 meses de antigüedad como empresa.
  • Se debe generar $50,000 o más en ventas anuales.
Justine Petersen Préstamos para negocios en Illinois

Accion Opportunity Fund

Plazo

Hasta 60 meses

Rango APR

Desde 8.49%

Monto del préstamo

$5 mil a $250 mil

¿Por qué la elegimos?

Tiene 25 años de experiencia y mantiene las tasas a la par de los prestamistas tradicionales, a pesar de otorgar préstamos para negocios en Illiniois que estan en una situación financiera de mayor riesgo.

A través de un proceso de solicitud en línea y en tres pasos, AOF hace que sea más fácil para las empresas solicitar y obtener aprobación para un préstamo.

 

Pros ✅

  • Aplicación online.
  • Atención en español.
  • Acceso a recursos adicionales como educación financiera y programas de apoyo empresarial.

Contras ❌

  • Solo se otorgan préstamos a plazo.
  • Algunos negocios podrían requerir montos de préstamos superiores.
Detalles de la tarjeta
  • Sin penalizaciones por pago anticipado.
  • Se deben tener al menos 12 meses de antigüedad como empresa.
  • Se debe generar $50,000 o más en ventas anuales.
Justine Petersen

Justine Petersen

Plazo

Hasta 72 meses

Rango APR

 12% – 20%

Monto del préstamo

Hasta $50,000

¿Por qué la elegimos?

Esta organización sin ánimo de lucro proporciona microcréditos y préstamos respaldados por la SBA a través de colaboraciones con una institución de desarrollo financiero comunitario (CDFI) local, así como mediante su programa de micropréstamos, Able Biz.

Adicionalmente, los términos de pago de los préstamos ofrecen flexibilidad, con plazos de hasta 72 meses para ciertos préstamos, lo que puede facilitar la gestión de la deuda para las pequeñas empresas.

 

Pros ✅

  • La organización ofrece una amplia gama de opciones de préstamos.
  • También ofrece asesoramiento, formación y tutoría para propietarios de pequeñas empresas.
  • Las tasas de interés ofrecidas en los préstamos son comparativamente asequibles.

Contras ❌

  • Los términos de pago y tasas de interés que varían según el programa y las calificaciones de su empresa.
  • Algunos de los préstamos requerirán el pago de comisiones de cierre que pueden llegar hasta el 6-8%.
  • La mayoría de los préstamos requieren una garantía del 100%.
Detalles de la tarjeta
  • Tarifa de cierre de 6%.
  • Requisito de garantía del 100%.
  • Diferentes tipos de préstamos, como SBA Micro-Enterprise Loan, micropréstamos, Able Biz.

Tipos de préstamos para negocios en Illinois

En Illinois, una amplia gama de opciones de financiamiento está a tu alcance. Esto en caso de que busques capital adicional para impulsar el crecimiento y la expansión de tu negocio.

A continuación, veremos las opciones más comunes y sus respectivas ventajas:

Préstamos comerciales tradicionales

  • Tasas de interés competitivas.
  • Plazos de reembolso flexibles que se ajustan a las necesidades del negocio.
  • Montos de préstamo potencialmente altos para diversas necesidades comerciales.

Líneas de crédito para empresas

  • Flexibilidad para acceder a fondos según las necesidades cambiantes del negocio.
  • Se cobran intereses solo sobre la cantidad utilizada.

Financiamiento para equipos

  • El equipo adquirido sirve como garantía.
  • Las empresas pueden conservar su capital de trabajo

Préstamos respaldados por SBA

  • Plazos de pago y tasas de interés favorables.
  • Las empresas pueden acceder a montos de préstamos significativos.

Financiamiento para capital de trabajo

  • Rápida disponibilidad de fondos para cubrir gastos operativos inmediatos.
  • Flexibilidad en términos de uso de fondos.
  • Menores requisitos de garantía en comparación con otros tipos de préstamos.

Es crucial analizar las necesidades y capacidades de la empresa al considerar cada tipo de préstamo, ya que conllevan implicaciones financieras y comerciales distintas.

Ayudas estatales para negocios en Illinois

En otro punto, los préstamos comerciales, también es posible encontrar diversos programas de apoyo gubernamental para las empresas.

Business Interruption Grants Program (BIG)

Este es un programa de ayuda estatal en Illinois que proporciona subvenciones a empresas afectadas por circunstancias inesperadas, como  desastres naturales o crisis económicas.

Illinois Finance Authority (IFA) Small Business Loan Programs

Ofrece una variedad de programas de préstamos a bajo interés para pequeñas empresas, incluyendo préstamos para capital de trabajo, adquisición de equipos y reformas.

Illinois Small Business Environmental Assistance Program

Está dirigido específicamente a las pequeñas empresas que pueden enfrentar desafíos para cumplir con las normativas ambientales debido a sus limitaciones de recursos y capacidad.

Illinois Enterprise Zone Program

Es una iniciativa diseñada para fomentar el desarrollo económico en áreas específicas del estado.

El programa ofrece incentivos a las empresas que invierten y crean empleos en estas zonas, para estimular la actividad económica, revitalizar comunidades y generar empleos.

Estas ayudas estatales específicas pueden brindar apoyo financiero, asesoramiento técnico y otros recursos importantes para las empresas en Illinois.

Consejos para escoger el mejor préstamo para negocios en Illinois

Al elegir un préstamo empresarial, es crucial que consideres una variedad de factores para asegurarte de que se ajuste con las necesidades y metas financieras de tu negocio. Entre ellos:

  1. Determina para qué necesitas el préstamo y cuánto capital requieres. Cada tipo de préstamo está diseñado para propósitos específicos.
  2. Luego, investiga y compara las tasas de interés ofrecidas por diferentes prestamistas. Las tasas competitivas pueden reducir significativamente el costo del préstamo a largo plazo.
  3. A continuación, examina los términos del préstamo, incluyendo plazos de pago, cargos adicionales y posibles penalizaciones. Los términos flexibles pueden hacer una gran diferencia.
  4. No olvides que algunos préstamos pueden requerir garantías, como activos comerciales o personales. Evalúa si estás dispuesto a comprometer ciertos activos como garantía.
  5. Finalmente, obtén cotizaciones de varios prestamistas para comparar sus ofertas. Esto te permitirá obtener una visión más clara de las opciones disponibles.
  6. Considera consultar con un asesor financiero que pueda proporcionarte información adicional y ayudarte a tomar una decisión informada.

Por ejemplo, SuperDinero cuenta con un equipo de asesores financieros altamente capacitados que pueden proporcionar orientación experta para encontrar la mejor solución financiera para tu negocio. 

No solo puedes comparar diferentes ofertas en línea, sino que nuestros asesores están preparados para comprender tus necesidades empresariales y ofrecer soluciones personalizadas que impulsen el crecimiento y el éxito de tu empresa.

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¿Listo para llevar tu negocio al siguiente nivel?, SuperDinero está aquí para ayudarte a encontrar el préstamo comercial perfecto para tu negocio. ¿Por qué?…

Nuestros requisitos son muy flexibles

¡Obtén la financiación que necesitas con SuperDinero, cumpliendo solo con unos simples requisitos!

  • Puedes presentar tu solicitud con un SSN o un ITIN.
  • Debes tener mínimo 3 meses de operaciones comerciales.
  • Debes demostrar un ingreso mensual mínimo de $4,000.
  • Es necesario que dispongas de una cuenta bancaria comercial.
  • Cualquier tipo de historial crediticio será considerado.

Nuestros requisitos flexibles destacan frente a la competencia, ¡y en un solo lugar puedes hacer todas las comparaciones que necesitas gracias a nuestra extensa red de prestamistas!

Por si fuera poco: nuestro proceso de aplicación es bastante rápido

Optar por instituciones financieras tradicionales o compañías similares podría significar semanas de espera para la solicitud y aprobación. De igual manera, podría afectar tu historial crediticio.

Con SuperDinero el proceso suele durar apenas unos minutos y la respuesta es instantánea. ¡Toma el control de tu financiamiento de manera rápida y sin contratiempos!

Por lo tanto, ¿te animas a comparar? ¡Visítanos  para comenzar a explorar nuestras ofertas!

Proceso para comparar los mejores préstamos para negocios en Illinois

Nuestro proceso está diseñado para ser simple, veloz y adaptado a las necesidades únicas de tu empresa.

  • Para empezar, entra en nuestro sitio web y utiliza nuestra herramienta de comparación de préstamos
  • Llena la forma y proporciona la información solicitada. 
  • En cuestión de segundos, tendrás a tu disposición una selección de opciones adaptadas a tu empresa.
  • Una vez que hayas encontrado el préstamo ideal, nuestro proceso de solicitud es igual de simple. 
  • Completa nuestra solicitud en línea y uno de nuestros dedicados asesores comerciales se pondrá en contacto contigo para guiarte a través del proceso de aprobación.

SuperDinero hace que obtener financiamiento en préstamos para negocios en Illinois sea más simple que nunca. Nos dedicamos a brindarte facilidad en escoger la mejor alternativa financiera, para que puedas enfocarte en lo que realmente importa: hacer crecer tu empresa.

Preguntas frecuentes

¿Se puede solicitar un préstamo con mal crédito para mi negocio en Illinois?

Aunque no podemos garantizar préstamos para empresas con mal crédito, trabajamos con una amplia red de prestamistas que consideran varios factores al evaluar las solicitudes de préstamos comerciales. Y sí, hemos logrado conseguir financiación, incluso con un bajo crédito. Por supuesto, revisaremos otros factores.

A pesar de que la aprobación no está garantizada, no tienes nada que perder al solicitar con nosotros. El proceso es ágil y no conlleva ningún costo para ti.

 

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