Si estás buscando préstamos personales en Illinois, para una emergencia, consolidar deudas o financiar un proyecto, primero, es importante conocer las opciones disponibles.
Por eso, en este artículo, te presentamos una lista de las mejores opciones para financiar en Illinois, incluyendo bancos, cooperativas de crédito y prestamistas en línea.
Además, te explicamos los requisitos comunes y respondemos a las preguntas más frecuentes para ayudarte a tomar la mejor decisión.
Mejores préstamos personales en Illinois
Entre los mejores préstamos personales en Illinois, se encuentran:
- MidAmerica National Bank (Mejor en tasas competitivas)
- SIU Credit Union (Mejor para construir crédito)
- South Side Community Federal Credit Union (Mejor para préstamos sin garantía)
- Northern Illinois Federal Credit Union (Mejor para montos altos)
- Oportun (Mejor en documentación accesible)
Descúbrelas a continuación o da clic sobre la opción de tu interés:
MidAmerica National Bank
Plazo
12 hasta 84 meses.
Rango APR
Desde 5.34%
Monto préstamo
No se especifica
¿Por qué lo elegimos?
MidAmerica National Bank ofrece préstamos personales para diferentes usos, desde financiar un carro, cubrir una emergencia o hasta irte de vacaciones.
Sus términos flexibles y tasas de interés competitivas, que van desde el 5.34%, hacen de MNB, una institución financiera interesante para financiar tus gastos.
Y si bien no se mencionan los montos exactos del préstamo, si se menciona que puedes solicitar hasta $32,000 para financiar un auto.
Pros ✅
- Puedes solicitar préstamos para múltiples usos.
- Solícita el préstamo en agencias de MNB o en línea
- Tasas de interés competitivas.
- Amplia cobertura en Illinois.
- Es miembro del FDIC
Contras ❌
- Falta de información en línea
Puntaje de crédito
- No se especifica
SIU Credit Union
Plazo
Hasta 36 meses
Rango APR
Desde 3%
Monto préstamo
Hasta $2,500
¿Por qué lo elegimos?
SIU Credit Union ofrece un préstamo para construir crédito pensado para apoyar a los socios en la creación o mejora de su historial crediticio.
Este préstamo está asegurado por los fondos que depositas en tu cuenta de ahorros o certificados de crédito dentro de la cooperativa.
Además, te permite solicitar hasta $2,500 con plazos de hasta 36 meses.
Pros ✅
- No pasarás por una revisión de crédito al solicitar este préstamo.
- Los pagos mensuales son accesibles, teniendo una cuota desde $25.
- Mejoras tu puntaje de crédito, lo que te permite aspirar a nuevos préstamos con mejores condiciones.
- Cobertura en el sur de Illinois.
Contras ❌
- Requiere fondos que servirán como garantía.
- Para solicitar un préstamo tendrás que ser parte de la cooperativa.
- Corres el riesgo de perder tu dinero depositado si no cumples con los pagos a tiempo.
Puntaje de crédito
- No se especifica
South Side Community Federal Credit Union
Plazo
8.09% – 16.09%.
Rango APR
6 a 48 meses.
Monto préstamo
$1,000 y $10,000
¿Por qué lo elegimos?
SSCFCU, es una institución que ofrece préstamos personales en Illinois sin garantía, el cual podrás utilizar para pagar facturas, consolidar deudas y realizar compras.
Los montos de préstamos son los necesarios para cubrir gastos no tan grandes, ya que van desde los $1,000 hasta los $10,000.
Eso sí, para solicitar un préstamo necesitarás contar con un puntaje de crédito de 650 o superior, además de presentar documentos como: Comprobantes de sueldo, facturas de alquiler o hipoteca, demostrar capacidad para reembolsar el préstamo.
Pros ✅
- No necesitas garantía
- Plazos cortos
- Términos flexibles.
- Puedes cubrir diferentes gastos.
- Rápida aprobación.
- Puedes solicitar en agencia, por teléfono o en línea.
- Ubicado en Chicago, una de las ciudades más grandes de Illinois.
Contras ❌
- Debes tener un buen puntaje de crédito.
- Debes mantener $50 como mínimo en la cuenta de depósito.
- Ser miembro activo de la cooperativa.
Puntaje de crédito
- 650 o superior
Northern Illinois Federal Credit Union
Plazo
10.90% variable
Rango APR
Hasta 48 meses
Monto préstamo
$500 hasta $20,000
¿Por qué lo elegimos?
Con un préstamo de NIFCU, puedes consolidar deudas, pagar un viaje o pagar las reparaciones del carro, ya que otorga hasta $20,000 con una APR de 10.99% y plazos de hasta 48 meses.
Ten en cuenta que los límites de préstamos se basan en tu puntuación crediticia y generalmente no se quiere garantía para aplicar.
Pros ✅
- Préstamo sin garantía.
- Los montos del préstamo son amplios.
- Proceso de respuesta a una solicitud va desde 24 a 48 horas.
Contras ❌
- La APR se puede considerar alta en comparación a otras entidades.
- Verificación de crédito.
- Ser miembro de la cooperativa.
Puntaje de crédito
- Sin información
Oportun
Plazo
Hasta 35.99%
Rango APR
24 a 42 meses
Monto préstamo
$300 hasta $10,000
¿Por qué lo elegimos?
Oportun proporciona préstamos personales accesibles dirigidos a inmigrantes, permitiendo el uso de SSN o ITIN.
Por otra parte, no requiere historial crediticio para aplicar y ayuda a construir crédito al reportar los pagos a los burós de crédito.
Los montos cubren gastos de emergencia y puedes solicitar en línea hasta $10,000.
Pros ✅
- Es posible aplicar sin necesidad de tener un seguro social.
- No es obligatorio contar con un puntaje crediticio mínimo.
- La calculadora virtual permite estimar el monto del préstamo que podrías recibir.
- Se ofrecen préstamos tanto con garantía como sin ella.
Contras ❌
- Tiene un APR considerablemente alto en comparación con otras alternativas.
- Restricción en la cantidad que se puede solicitar como préstamo.
Puntaje de crédito
- No se requiere
Comparativa de préstamos personales en Illinois
A continuación haremos una comparativa con los detalles principales de cada compañía financiera, para que tengas mayor claridad en que opción te conviene más.
| Prestamista | APR | Plazos | Montos | Puntaje de crédito |
| MidAmerica National Bank | Desde 5.34% | 12 hasta 84 meses | No se especifica | No se especifica |
| SIU Credit Union | 3% | Hasta 36 meses | Hasta $2,500 | No se especifica |
| SSCFCU | 8.09% – 16.09%. | 6 a 48 meses | $1,000 y $10,000 | 650 o superior |
| NIFCU | 0.90% variable | Hasta 48 meses | $500 hasta $20,000 | No se especifica |
| Oportun | Hasta 35.99% | 24 a 42 meses | $300 hasta $10,000 | No se requiere |
Requisitos Para Solicitar Un Préstamo Personal En Illinois:
En Illinois en general, para solicitar un crédito personal tienes que cumplir requisitos como:
• Tener una fuente de ingresos comprobable.
•Tener un domicilio dentro de USA (rentada o comprada)
•Tener recibos de luz y/o telefónicos con tu dirección.
•Puedes aplicar con SSN, ITIN y otros documentos (dependiendo el uso del préstamo).
•Tener recibos de luz y/o telefónicos con tu dirección.
•Necesitas ser mayor de 18 años.
•Si quieres aplicar en una cooperativa seguramente te pedirán ser miembros de la institución
¿Cómo funcionan los préstamos personales en Illinois?
Ahora que tienes la información sobre dónde, cómo y los requisitos esenciales para solicitar préstamos personales en Illinois, te describiremos brevemente cómo operan estos préstamos, ayudándote a entender el proceso una vez que seas aprobado.
- Reviso de crédito: Algunos préstamos en Illinois en general requieren un reviso de crédito fuerte, el cual puede afectar tu puntuación de crédito. Te recomendamos aplicar a préstamos que solo pidan revisiones suaves, como los prestamistas con los que trabaja SuperDinero.
- Términos de préstamo: Entre mejor tu puntuación, mejores términos puedes recibir. Si necesitas un préstamo personal para mal crédito, tus opciones son más limitadas, pero no significa que no puedas recibir un crédito del todo (especialmente si aplicas a través de SuperDiner, ya que trabajamos con opciones especiales para mal crédito).
- Depósito y Repagos: Comúnmente los préstamos personales en Illinois en general se otorgan con depósito directo a tu cuenta bancaria, ya que es más seguro que mandar cheques o efectivo. La forma de repago funciona igual, el dinero se paga directo de tu cuenta para no tener perder tiempo en largas colas.
Conclusión
Elegir la opción más adecuada entre los mejores préstamos personales en Illinois, depende de tu situación financiera y necesidades específicas.
Como te podrás dar cuenta, todas brindan un beneficio diferente para cada tipo de usuario, desde los que buscan aplicar para construir crédito, hasta los que tienen un buen puntaje de crédito, también para quienes no tienen SSN o si es que prefieres una APR baja.
En Illinois podrás encontrar más opciones, pero tendrás que comparar lo que te ofrece en cuanto a montos, APR, o plazos, pero también la transparencia de otras empresas financieras.
Si te ha quedado alguna duda sobre préstamos personales en Illinois o quieres obtener información específica del estado donde vives, no dudes en dejar tus comentarios o llamarnos al (786) 798-7508 o si lo prefieres puedes comparar por ti mismo en línea.
En Superdinero, tienes un aliado financiero con más de 153 asociados y que ha desembolsado cerca de 20 millones de financiamiento.
Por: Jaime Vásquez Villalta
Jaime Vasquez es investigador de productos financieros, con 4 años analizando bancos, préstamos y opciones de crédito para inmigrantes en Estados Unidos para Superdinero. Comunicador social y especialista en Comunicación Organizacional. Es creador de un proyecto de inclusión social y digital "Desdemisilla", desde el cual promueve la accesibilidad y la igualdad de oportunidades para todas las personas. Puedes conectar con Jaime a través de su Linkedin.
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