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Qué bancos dan la tarjeta American Express en USA

junio 15, 2022|
Qué bancos dan la tarjeta American Express en USA

American Express es una franquicia de tarjetas que se encarga de procesar pagos y emitir tarjetas. Es esto lo que hace la diferencia entre American Express y otras entidades similares como Visa o Mastercard.

Tarjetas de crédito de American Express

Sabiendo esto, cada vez más personas intentan obtener una tarjeta American Express para disfrutar de sus beneficios. Por suerte, American Express también ofrece tarjetas a través de terceros (¡ya te explicaremos cómo!).

En este artículo te ayudaremos a entender mejor qué es la tarjeta American Express, cuáles son sus beneficios y, por supuesto, qué banco da la tarjeta American Express. 💰

¿Qué es American Express?

American Express es una agencia mundial de pagos que otorga tarjetas de débito y crédito de uso personal o corporativo. Además, tramita las transacciones realizadas por terceros que tengan la acreditación de Amex.

Dos entidades que hacen lo mismo y son más populares son Visa y Mastercard (que también procesan pagos realizados desde bancos afiliados).

Sin embargo, American Express se diferencia en que además de ser una entidad procesadora de pagos, también ofrece tarjetas que funcionan como cualquier otra de un banco tradicional.

 

Esto se traduce en que puedes abrir una cuenta directamente en American Express y disfrutar de los productos que pueda ofrecerte como entidad bancaria (líneas de crédito, préstamos, etc), o puedes averiguar si tu entidad bancaria de confianza ofrece alguna tarjeta respaldada por American Express.

 

Las tarjetas de American Express son admitidas por alrededor de 12,2 millones de comercios en Estados Unidos y son utilizadas por unos 117,8 millones de usuarios en todo el mundo (según datos de American Express). Para el año 2020, unas 58 millones de personas utilizaban una tarjeta de crédito de Amex (según Statista).

 

Actualmente su competidor más importante es Discover, que además de ser un emisor de tarjetas que cotiza en la bolsa, también ofrece servicios tradicionales. 

¿Qué bancos dan tarjetas American Express?

Como te mencionamos anteriormente, las tarjetas de American Express funcionan de manera similar a las de Visa o Mastercard. Se ofrecen a través de terceros, a pesar de que las transacciones son procesadas por American Express. 

Los “terceros” son entidades financieras que tengan algún tipo de alianza con la empresa. Ahora bien, ¡no pierdas la calma! Estamos listos para decirte exactamente qué banco da la tarjeta American Express:

Qué bancos dan tarjetas American Express

🟢Wells Fargo

Wells Fargo Propel 365 American Express Card
  • Sin fee el primer año. Después del primer año, $45. 
  • Bono de inscripción de 20.000 puntos después de gastar los primeros $3.000.
  • Bonificación anual de 10%, 25% o 50% de los puntos de re
Wells Fargo Propel World American Express Card
  • Sin fee el primer año. Después del primer año, $175.
  • Hasta $100 anuales de reembolso en gastos en aerolíneas.
  • Bonificación de inscripción de 40.000 puntos después de los primeros $3.000 netos en compras.

🟢USAA

USAA Cashback Rewards Plus American Express

  • No ofrece ninguna bonificación por suscripción.
  • 5% de cashback en compras realizadas en gasolineras.
  • 2% de cashback en efectivo en tiendas de comestibles hasta los $3.000.

Cash Rewards American Express from USAA

  • No hay bonificación por suscripción.
  • 2,25% de cashback en compras de gasolina y alimentos.
  • 1,25% de cashback en compras diarias.

🟢PenFed

PenFed Defender American Express Card

  • 1,5% de cashback en todas las compras.
  • Bonificación de $100 después de gastar $1.000 o más en los primeros 90 días siguientes a la apertura.
  • No tiene una cuota anual.

PenFed Premium Travel Rewards American Express Card

  • Bonificación de suscripción de 20.000 después de gastar los primeros $1.000.
  • 0% de APR en transferencias durante los primeros 12 meses.

🟢Navy Federal

More Rewards American Express® Credit Card

  • APR variable entre 9,90% – 18,00%.
  • Sin fee anual.
  • 20% de descuento en alquiler de autos, además de un seguro de pérdida y daños.

🟢U.S. Bank

U.S. Bank FlexPerks Select+ American Express Card

  • Bonificación de registro de 10.000 FlexPoints después de $1.000 de compras durante los primeros 3 meses.
  • La tarjeta acumula 1 FlexPoint por cada dólar gastado en todas las compras.

U.S. Bank FlexPerks Travel Rewards American Express Card

  • Sin cuota anual durante el primer año. Después, $49,
  • 20.000 FlexPoints después de $3.500 en compras realizadas en un plazo de 3 meses.

🟢Bank of America

 

Accelerated Rewards American Express

  • La tarjeta tiene un 1,25 puntos en todas las compras.
  • No tiene bonificación por registro.
  • 0% de APR durante los primeros 12 días del cierre del estado de cuenta después de la apertura.

Asiana Airlines American Express

  • Sin fee anual el primer año. Después, $99. 
  • Bonificación de apertura de 10.000 millas después de la primera compra.
  • Bonificación de aniversario de 2 pases a la sala VIP de Asiana Airlines. 

🟢FNBO

First National Bank Graphite American Express Card From FNBO

  • Sin cuota anual durante el primer año. Después, $99. 
  • 3% de cashback en compras de aerolíneas.
  • 2% de cashback en compras en gasolineras y alimentos.
  • Sin bonificación de registro.

TravElite Credit Card From FNBO

  • No hay bonificación de inscripción.
  • Fee anual de $99.
  • Reembolso de $100 de Global Entry.

Alitalia American Express Card From FNBO

  • Bonificación de 10.000 millas después de la primera compra.
  • Sin cuota anual el primer año. Después, $89.
  • Bonificación por aniversario de $50 en cupón electrónico, 2 maletas adicionales y 2 pases para la sala VIP de Alitalia.

SavingStar American Express from FNBO

  • FICO gratuito.
  • No tiene bonificación de inscripción.
  • 5% de cashback en compras realizadas dentro del centro comercial SavingStar.
  • 1% de devolución en el resto de las compras.

Por supuesto, cada una de las tarjetas tienen requisitos específicos que varían según las políticas del banco.

Para obtener datos más precisos, te recomendamos ponerte en contacto directamente con las entidades bancarias.

También puedes solicitar una consulta gratuita con nuestro equipo y te ayudaremos a comprar entre las distintas tarjetas para saber qué banco da la tarjetas American Express más adecuada para ti. 

¿Por qué otros bancos ofrecen American Express?

Otros bancos ofrecen tarjetas de American Express a través de su programa de “third-party”, que consiste en que las entidades ofrecen tarjetas cuyas transacciones son procesadas por American Express.

En vista de que las tarjetas ofrecidas por otros bancos, el sistema de recompensas y beneficios son propios de la entidad que emite la tarjeta.

Es decir, las características de las tarjetas son definidas por la entidad que las emite, a pesar de que sean procesadas por Amex.

¿Es complicado tener una tarjeta American Express?

Las tarjetas American Express se caracterizan por requerir de un crédito de bueno a excelente para ser concedidas.

Esto aplica independientemente de que la tarjeta sea emitida directamente por Amex o sea parte de la oferta de un tercero.

Si buscas alguna tarjeta de crédito para gente con mal crédito o tarjetas de crédito para personas sin crédito, ¡te recomendamos buscar otras opciones!

Sin embargo, las tarjetas de American Express que son el resultado de alianzas con otras empresas, suelen otorgarse con mayor facilidad. Por ejemplo, las tarjetas en alianza con aerolíneas y hoteles.

Durante algunos años la tarjeta de American Express más fácil de obtener fue la  USAA Secured American Express, pues solía ser una tarjeta creada para personas con mal crédito. Pero, actualmente esta tarjeta no está disponible para nuevos solicitantes.

Definitivamente hay otras opciones si tu plan es acceder a una tarjeta de crédito de fácil aprobación.

Beneficios de las tarjetas American Express

Las tarjetas American Express que dan los terceros suelen presentar menos inconvenientes al momento de procesar transacciones.

Por qué otros bancos ofrecen American Express

Por otro lado, los titulares de tarjetas American Express pueden disfrutar de los beneficios de American Express Connect, a pesar de que sean tarjetas emitidas por terceros.

Aunque, uno de los beneficios más destacables de las tarjetas de American Express es que suelen tener mayores ventajas y mejores recompensas en comparación con tarjetas tramitadas por otras entidades como Visa o Mastercard.

Respecto a las desventajas, las tarjetas de American Express no son aceptadas en tantos comercios como las tarjetas de Visa o Mastercard.

Esto aplica especialmente con los comercios fuera de Estados Unidos, lo que no las convierte en la mejor opción si eres un viajero frecuente.

Hasta ahora estas son las noticias que podemos darte sobre qué banco da la tarjeta American Express y cuáles son las opciones disponibles para ti.

Sin embargo, si buscas asesoría para hallar la mejor tarjeta de crédito para ti, ¡podemos ofrecerte una asesoría gratuita! 

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