Cada tarjeta de crédito de American Express destaca por ofrecer: recompensas por cada compra que hagas, beneficios exclusivos para los viajeros y protección en caso de fraudes.
Además, algunas de sus tarjetas no tienen cuota anual y opciones de tarifas flexibles para diferentes los perfiles de usuarios, además de poder aplicar con SSN o ITIN.
Conoce en este artículo cómo solicitar una tarjeta de crédito American Express en línea paso a paso, los tipos de tarjetas que ofrece, los requisitos, beneficios y si son adecuadas para ti.
¿Como aplicar a una tarjeta de crédito de American Express en línea?
Solicitar una tarjeta de crédito American Express es fácil. Encuentra aquí los pasos necesarios para obtener la tuya. Conoce paso a paso cómo realizar este proceso:
- Primero, ingresa al sitio web de American Express.
- Dirígete al menú cards o en español tarjetas.
- Desplázate hasta la opción View all credit cards o Ver todas las tarjetas de crédito.
- Te aparecerá todo el listado de tarjetas de crédito de AMEX o también puedes seleccionar por categorías y facilitar tu búsqueda.
- Al encontrar la que buscas, presiona en el botón Apply o Aplicar. Ten presente que la aprobación puede afectar tu puntaje, si aceptas la tarjeta.
- El primer paso para comenzar la solicitud es eligiendo un diseño para tu tarjeta American Express.
- Luego, deberás diligenciar los campos con tu nombre, inicial del segundo nombre, apellido y tu fecha de nacimiento.
- Enseguida, coloca, correo electrónico y tu dirección de vivienda.
- Registra tu Número de Seguro Social (SSN) o Número de Identificación Individual del Contribuyente (ITIN), tus ingresos anuales y tu fuente de ingresos.
Un beneficio exclusivo de American Express
💡 Si tienes cuenta o historial crediticio con American Express, puedes ingresar a tu cuenta y solicitar la tarjeta considerando el historial crediticio previo, esto facilitará obtener una tarjeta de crédito tradicional y obtener puntaje fácilmente en Estados Unidos.
En este caso, debes colocar una dirección y teléfono de Residencia en este país para que la aplicación pueda ser procesada.
- Para terminar esta parte, presiona en Continue to terms
- En seguida, te aparecerán los términos y condiciones de la tarjeta que has elegido, entre ellos: APR, Cuota anual, entre otros términos.
- Una vez que hayas leído todo, presiona sobre el botón: Agree & Submit Application.
- Para la siguiente parte conocerás si tu solicitud ha sido aceptada. Responde si aceptas la tarjeta y cuándo deseas que se te envíe.
Antes de enviar tu solicitud, confirma que has leído y entendido los términos, condiciones y divulgaciones importantes, incluyendo información sobre tasas y comisiones. Recuerda que, si tu solicitud es aprobada, deberás aceptar la tarjeta para que pueda ser emitida.
También puede solicitar la tarjeta de crédito de American Express vía telefónica
Para solicitar una tarjeta personal, llama al 877-621-2639, disponible de lunes a domingo de 8:00 a 23:00 (EST).
Para solicitar una tarjeta de empresa, llame al 877-673-6936 o al 800-433-3550, disponibles de lunes a viernes de 9:00 a 24:00 (EST) y sábados y domingos de 9:00 a 18:00 (EST).
Tenga a mano los datos de su cuenta, domicilio en USA, número de teléfono fijo en USA, datos bancarios en USA, sus datos de pasaporte, sus datos laborales y su número de Seguro Social o Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).
¿Cuáles son los tipos de tarjetas que ofrece American Express?
Estas son las categorías de tarjetas que ofrece AMEX:
- Tarjetas de recompensas: como la Platinum, Gold, y Blue Cash.
- Tarjetas de viajes: enfocadas en quienes viajan con frecuencia, como la Delta SkyMiles y Hilton Honors.
- Tarjetas de cashback: como la Blue Cash Everyday y la Cash Magnet Card.
- Tarjetas empresariales: como la Business Platinum y la Blue Business Plus.
| Categorías | Tarjeta de crédito |
| Tarjetas de recompensas: | Platinum, Gold, y Blue Cash. |
| Tarjetas de viajes | Delta SkyMiles y Hilton Honors. |
| Tarjetas de cashback | Blue Cash Everyday y Cash Magnet Card. |
| Tarjetas empresariales | Business Platinum y la Blue Business Plus. |
Si quieres conocer las mejores opciones revisa nuestro blog con las mejores alternativas de tarjetas de crédito de American Express.
¿Para qué sirven las tarjetas de crédito AMEX?
Las tarjetas de crédito de AMEX, sirven para cubrir necesidades financieras, como las siguientes:
- Realizar compras en establecimientos físicos o en línea.
- Acumular recompensas o cashback.
- Pagar vuelos y hospedajes.
- Mejorar tu historial de crédito.
- Adquirir ofertas exclusivas.
¿Para quién es ideal las tarjetas de crédito American Express?
Por otra parte, American Express ha diseñado tarjetas de crédito ideales para diferentes necesidades y estilos de usuarios, como los siguientes:
- Personas principalmente con buen historial crediticio.
- Usuarios que gastan frecuentemente en viajes.
- Para aquellos que realizan compras de comida u otras compras en línea.
- Quienes buscan ganar recompensas o reembolsos de dinero.
- Para empresarios y emprendedores.
Beneficios de American Express
Conoce los beneficios generales que ofrece American Express al obtener una de sus tarjetas de crédito
| Beneficios | Detalles |
| Recompensas por compras | Acumulas puntos o millas por cada dólar gastado y puedes canjearlos en tiendas, restaurantes, gasolineras, vuelos, hoteles y otros. |
| Amex Offers | Dependiendo de la tarjeta que elijas, obtendrás descuentos y promociones exclusivas. |
| Acceso a salas VIP en aeropuertos | Algunas tarjetas ofrecen acceso a salas VIP en aeropuertos |
| APR introductorio del 0% | Tarjetas como Blue Cash o Everyday ofrecen una tasa de interés del 0% generalmente, durante los primeros 12 a 15 meses |
| Protección a usuarios | Brinda cobertura contra daños o robos en productos comprados, así como anti estafas o usos no autorizados. |
| Sin afectar tu historial de crédito | Al solicitar una tarjeta de crédito no habrá ningún tipo de afectación en tu historial de crédito. |
| Amplia aceptación. | Las tarjetas de American Express, son aceptadas en diferentes establecimientos tanto en USA como a nivel internacional. |
Desventajas de las tarjetas de American Express
También es importante que conozcas las desventajas en las tarjetas AMEX
- Cargos adicionales por transacciones realizadas
- Algunas tarjetas de crédito American Express, especialmente las de gama alta, tienen cuotas anuales o tasas de interés muy altas.
- Se requiere de un buen historial crediticio para acceder a una tarjeta AMEX.
- Beneficios concentrados en pocas categorías.
Lee también: ¿Cómo solicitar una tarjeta de crédito Bank of America?
Requisitos para solicitar una tarjeta de crédito American Express
Antes de iniciar tu solicitud, es importante verificar que cumples con los requisitos básicos para solicitar una tarjeta American Express, entre ellos:
- Tener al menos 18 años
- Ingresos comprobables suficientes para respaldar el uso de crédito.
- Contar con un número de Seguro Social (SSN) o ITIN.
- Contar con una dirección de vivienda en USA.
- Tener un historial crediticio aceptable.
Preguntas frecuentes
¿Puedo aplicar a una tarjeta de crédito de American Express con ITIN?
Sí, en caso de no tener SSN, American Express brinda la oportunidad de aplicar con ITIN.
¿En cuánto tiempo recibiré mi tarjeta de American Express?
Una vez que se ha aprobado la solicitud, las tarjetas son enviadas en un plazo de 1 a 2 días.
¿Puedo solicitar una tarjeta AMEX en un banco?
Claro que sí. No solo puedes solicitar una tarjeta AMEX en línea, también puedes hacerlo en bancos reconocidos como:
- WellsFargo.
- USAA
- PenFed.
- US Bank
¿Cuál es el número del servicio al cliente de American Express?
Si necesitas entrar en contacto con American Express, por algún impasse en tu tarjeta de crédito, puedes llamar al 1-800-528-4800.
Conclusión
Pedir una tarjeta de crédito American Express es fácil y te permite disfrutar de ventajas como puntos por tus compras, ofertas especiales y seguridad contra fraudes.
También, su flexibilidad en la documentación, permite que diferentes usuarios, tanto con SSN como con ITIN puedan acceder a una tarjeta.
Es crucial revisar los requisitos antes de solicitar una tarjeta y considerar tanto los beneficios como las desventajas. Esto te ayudará a encontrar la tarjeta que realmente se ajuste a tus necesidades financieras.
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Por: Jaime Vásquez Villalta
Jaime Vasquez es investigador de productos financieros, con 4 años analizando bancos, préstamos y opciones de crédito para inmigrantes en Estados Unidos para Superdinero. Comunicador social y especialista en Comunicación Organizacional. Es creador de un proyecto de inclusión social y digital "Desdemisilla", desde el cual promueve la accesibilidad y la igualdad de oportunidades para todas las personas. Puedes conectar con Jaime a través de su Linkedin.
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