Si tienes un trabajo fijo me imagino que ya te has dado cuenta que tus impuestos son descontados automáticamente de tu paga. Esto puede que te haga preguntarte, ¿Entonces técnicamente ya no necesito hacer una declaración de impuestos? Aunque nos encantaría decirte que ya con pagar tus impuestos mensualmente basta, te estaríamos mintiendo.
Tu declaración de impuestos es el proceso donde declaras frente al IRS todos tus ingresos y gastos anuales. Esto permite al IRS (Servicio De Rentas Internas) entender tu ingreso real y cobrarte el % de impuestos correcto de acuerdo a tu ingreso y deducciones.
El IRS requiere que todos los ciudadanos y negocios declaren impuestos una vez al año (de lo contrario podrías recibir multas y hasta una sentencia criminal). Como te queremos mucho y no queremos ver que nada malo te pase, te explicaremos los 5 pasos más críticos en tu declaración de impuestos.
- Como declarar impuestos en Estados Unidos.
- Como calcular cuanto se paga de impuestos.
- Tipos de créditos y deducciones de impuestos.
- Tiempo promedio para devolución de impuestos.
- Consecuencias de no pagar impuestos.
El proceso de declaración de impuestos puede ser complicado y agobiante, pero hay que tomarlo muy enserio. Lo bueno es que cada vez hay maneras mas fáciles de declarar tus impuestos 100% gratis en línea. En este artículo te daremos todos los tips y toda la información que necesitas saber sobre tus impuestos.
5 Puntos Críticos Sobre La Declaración De Impuestos En Estados Unidos:
1. Como Declarar Impuestos En USA:
Aunque técnicamente la mayoría de empleadores ya descuentan tus impuestos de tu cheque, igual necesitas hacer una declaración de impuestos con el IRS. Esto es necesario ya que muchas veces el monto retenido es incorrecto por lo cual a veces obtienes una devolución de impuestos y en otras ocaciones terminas teniendo que pagar.
Los documentos que necesitarás para poder declarar tus impuestos son los siguientes:
- Obtén un documento W-2 de cada uno de tus empleadores.
- Otras declaraciones de ingresos e intereses (formularios 1099 y 1099-INT)
- Recibos de donaciones caritativas, gastos médicos y de negocios
- Determina tu estado civil (si eres soltero, casado y si tienes dependientes).
Cuando tengas los documentos especificados arriba estarás listo para declarar tus impuestos. Las 3 maneras más comunes de declarar impuestos son las siguientes:
A) EN LÍNEA: Gracias a la tecnología ahora es mucho más fácil declarar tus impuestos en línea. Declarar en línea te ahorra mucho dinero ya que los contadores pueden llegar a cienes de dólares. Servicios como TurboTax ofrecen servicios gratuitos (para gente con bajos ingresos) al igual que servicios pagados de declaración de impuestos.
Aprovecha y ahorra dinero al declarar tus impuestos en línea con TurboTax (podrías calificar a una declaración 100% GRATUITA).
B) CON UN CONTADOR: La manera tradicional de declarar impuestos es a través de un contador. Para esto necesitarás darle a tu contador tus documentos W-2, información de status civil, dependientes y otras deducciones. Este proceso puede salir mucho más caro que declarar en línea a través de un servicio como TurboTax.
C) TÚ SOLO: Si conoces de impuestos y te gustaría hacer tu declaración de impuestos tu solo, puedes llenar el formulario 1040 y enviarlo por correo al IRS (OJO: Esto no es recomendado ya que puedes cometer errores en tu declaración).
Fecha Límite Para Declarar Impuestos: Tus impuestos tienen que ser declarados antes del 15 de Abril de cada año para no sufrir multas ni otras consecuencias.
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2. Cómo Calcular Cuanto Se Paga De Impuestos:
La respectiva taza de impuestos de cada uno es determinada por tu ingreso, status civil, gastos y deducciones. Las tazas de intereses aplican por rangos y entre más alto tu ingreso más alta la taza de interés para ese rango (la taza de interés solo aplica al rango especificado, no a tu ingreso completo). Esto puede ser un poco complicado así que te daremos un ejemplo:
En el 2020 alguien soltero que gane entre $9,701 to $39,475 tendría una taza de interés del 12%. Este 12% solo aplica al monto de ingreso que esta entre $9,701 to $39,475 (los primeros $9,700 tienen una taza menor de 10%).
Osea que si ganas $15,000 deberías en impuestos un total de $1,606 ($9,700 x 10% = $970 + $5,300 x 12% = $636).
Un estimado de tazas de intereses para solteros declarando sin dependientes:
- Ingreso Entre $0-$9,700: 10%
- Ingreso Entre $9,701 to $39,475: 12%
- Ingreso Entre $39,476 to $84,200: 22%
- Ingreso Entre $84,201 to $160,725: 24%
- Ingreso Entre $160,726 to $204,100: 32%
- Ingreso Entre $204,101 to $510,300: 35%
- Ingreso De $510,301 o más: 37%
- Para tasas completas visitar la página del IRS.
OJO: La taza de interés tiene que ser calculada incrementalmente. Si ganas $15,000 el 12% de interés no aplica a TODO tu ingreso. Solo aplica al monto incremental dentro del rango de $9,701 to $39,475 (osea solo $5,300 tienen un impuesto de 12%, el resto de tus $9,700 tienen una taza de 10%).
Cuanto Debo Ganar Para Declarar Impuestos: Normalmente si tienes un trabajo y un ingreso fijo en Estados Unidos (estés o no estés legalmente en USA) lo más probable es que tengas que hacer una declaración de impuestos. De lo contrario podrías sufrir consecuencias negativas.
La única gente que esta exonerada de no declarar impuestos son:
- Persona soltera menor de 65 años con un ingreso menor de $12,000.
- Persona soltera mayor de 65 años con ingreso menor de $13,850.
- Pareja casada menor de 65 años con ingreso menor de $24,400.
- Pareja casada mayor de 65 años con ingreso menor de $27,000.
3. Créditos y Deducciones De Impuestos:
Aunque ganes $15,000 al año no significa que tengas que pagar impuestos sobre tu salario completo. Hay varios créditos y deducciones de impuestos permitidos por el IRS a la hora de hacer tu declaración de impuestos.
Los créditos son dinero directamente reducido de tu interés debido. Mientras que las deducciones reducen tu interés indirectamente ya que reducen el monto de tu ingreso sobre el que el IRS te cobra impuestos.
Las deducciones pueden ser hechas item por item o simplemente puedes tomar una deducción standard. Es buena idea consultar con un app tipo TurboTax o un contador que opción te ahorraría más en impuestos.
Deducción Standard:
- Declarando como soltero: $12,000
- Casado pero declarando separado: $24,000
- Casado y declarando juntos: $12,000
- Cabeza del hogar: $18,000
- Viuda/o con hijo dependiente: $24,000
Automáticamente podrías tomar la deducción standard a la que calificas y el IRS no te hará preguntas adicionales. Si piensas que deduciendo item por item ahorrarías más, entonces tal vez la deducción standard no es la mejor opción para ti.
Ejemplos De Créditos:
- Crédito tributario por cada hijo dependiente que tengas.
- Crédito tributario por otros dependientes que tengas (mamá, papá, primo, etc.)
Ejemplos De Deducciones:
- Impuestos de venta e impuestos estatales.
- Pagos de seguro médico.
- Donaciones y obras de caridad.
- Interés de tu préstamo hipotecario y estudiantil.
- Gastos de educación.
- Costos de negocio.
- Costos de buscar trabajo.
- Pagos a babysitter.
TIP: Aplicaciones como TurboTax te ayudan a encontrar los créditos y deducciones a los que tu calificas automáticamente. Para ver una lista completa de los créditos y deducciones visita la página del IRS.
4. Devolución De Impuestos:
Una de las preguntas más grandes que tienes probablemente es “cuanto se tarda en llegar mi reembolso de impuestos?” La respuesta es: tu devolución de impuestos depende tu proceso de declaración. La fecha exacta que recibes tu reembolso o devolución de impuesto depende de lo siguiente:
- Declaraste En Línea: Cuando declaras en línea normalmente tu devolución de impuestos toma 21 días en llegar.
- Declaraste Por Correo: Cuando declaras en línea normalmente tu devolución de impuestos toma 42 días en llegar.
- Declaraste Por App: Muchas aplicaciones como TurboTax ofrecen adelantarte tu reembolso de impuestos automáticamente sin interés. Cuando tu cheque del IRS finalmente llegue irá directamente a la aplicación que te adelanto el dinero.
5. Consecuencias De No Pagar Impuestos:
El IRS no es ningún chiste. Conoces al mafioso, Al Capone? El no fue arrestado por sus miles de crímenes y asesinatos. Lo que lo terminó enviando a la cárcel fue el hecho que no pago sus impuestos completos al IRS.
No te queremos asustar más de la cuenta, pero definitivamente hay fuertes consecuencias por no pagar impuestos. Las consecuencias más comunes son:
- Multa de 5-25% sobre tus impuestos no pagados.
- Multa de $135 por pagar tarde.
- Embargar tus propiedades.
- Embargar tu salario.
- Anular tu pasaporte.
- Finalmente, si continúas sin pagar, serás cargado con cargos criminales por no pagar tus impuestos (esto podría enviarte a la cárcel).
TIP: Si necesitas tienes deudas de impuestos (le debes al IRS) o necesitas ayuda financiera de cualquier tipo no dudes en contactar a los expertos de SuperDinero para una consulta gratuita.
Por: Jonathan W.
Jonathan es licenciado en finanzas de la universidad de Florida State University. Cuenta con más de 10 años de experiencia en temas financieros dentro de Estados Unidos como préstamos personales, tarjetas de crédito, préstamos para negocios y consolidaciones de deudas.
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Soy residente permanente nuevo, como tal, estoy informándome de mis obligaciones y derechos.
Qué buena nueva. Felicitaciones y nos alegra mucho que esta información te sea de utilidad. Muchos éxitos