¿Buscas aseguranzas de carro baratas en USA?
Independientemente de que estés pensando comprar un auto o ya lo tengas, contar con una aseguranza es de vital importancia para cuidar tu inversión y tu bienestar físico y económico.
De hecho, existen muchos estados y prestamistas que exigen contar con un seguro de autos.
Así que, si estás buscando opciones de seguro de carro barato, en este artículo detallaremos cuáles son las aseguranzas de carro más baratas en Estados Unidos, así como los requisitos que debes considerar en este tipo de contratación.
Top de Aseguranzas de carros más baratas en Estados Unidos
En este apartado te presentamos una lista con las aseguranzas de carros más baratas de todo el país.
Antes de empezar a entrar en detalle, ten muy presente que el valor de la aseguranza, depende de varios factores, incluyendo tu edad, oficio, ubicación, historial crediticio, entre otros.
Por lo que, para la elección se revisaron que fueran las opciones más económicas para cada tipo de cliente y además que cuenten con buenas calificaciones de solvencia económica y de respuesta ante reclamaciones.
Sin más veamos este top de aseguranzas más baratas en USA:
La mejor aseguradora de auto para con tarifa estable.
Erie Insurance
⭐⭐⭐⭐☆ 4.6 Puntuación de Bankrate
JD POWER: 878/1000
AM BEST: A+
Pros ✅
- Buena opción para propietarios de autos nuevos, ya que ofrece seguro de brecha y cobertura en caso de reemplazo
Contras ❌
- Altas tasas con relación al promedio nacional, para conductores con mal crédito.
Existen diferentes tipos de descuentos en las aseguranzas de carros que bien vale la pena tener en cuenta para aprovecharlos de la mejor manera, en caso de poder aplicar a ellos. Aquí algunos de ellos:
- Descuento para buenos estudiantes de tiempo completo
- Descuento por instalación de dispositivos antirrobo o de frenos antibloqueo
- Descuento por mantener un historial de conducción sin faltas
- Descuento por manejo de vehículos ecológicos
- Descuento a personas de más de 55 años (adultos mayores)
- Descuento por ser cliente habitual
Mejor Aseguradora barata para carros, con mejor precio y calificación en responsabilidad mínima.
Geico
⭐⭐⭐⭐☆ 4.4 Puntuación de Bankrate
JD POWER: 881/1000
AM BEST: A++
Pros ✅
- Abundantes descuentos
- Sitio web y aplicación móvil robustos
- Tarifas promedio bajas en comparación al promedio nacional
- Tarifas asequibles para conductores con antecedentes de accidente culpable o infracción de tránsito
Contras ❌
- Los precios del seguro de automóvil para conductores con DUI son más altos frente al promedio nacional.
Te puede interesar: Geico En Español: Teléfono de atención y servicio al cliente para Hispanos.
La mejor aseguranza de auto con numerosos descuentos.
Amica
⭐⭐⭐⭐☆ 4.6 Puntuación de Bankrate
JD POWER: 903/1000
AM BEST: A+
Pros ✅
- Numerosos descuentos
- Tiene buenas tarifas en comparación con el promedio nacional
- Cobertura total de costo si el auto nuevo se declara en pérdida total dentro de los primeros 180 a 365 días de propiedad
- Excelente calificación de servicio al cliente
Contras ❌
- No hay cobertura en Hawái y Alaska
- No ofrece cotizaciones en línea en Luisiana
- No ofrece cobertura de viaje compartido
La mejor aseguradora de auto para militares.
USAA
⭐⭐⭐⭐☆ 4.2 Puntuación de Bankrate
JD POWER: 875/1000
AM BEST: A++
Pros ✅
- Tarifas asequibles
- Buen puntaje en JD Power
- Calificación financiera A++
- Aplicación móvil con buena calificación
Contras ❌
- Disponible solo para militares en servicio activo, veteranos y sus familias
- Después de un DUI, no es la opción más barata
- SAfePilot* está disponible en 47 estados.
* USAA SafePilot es un programa de seguro basado en el uso, el cual recompensa a los conductores que practican hábitos seguros de conducción, con descuentos en sus primas de autos. Con ello pueden llegar a ahorrar hasta un 30% en sus tarifas de seguro de automóvil.
La mejor aseguranza de auto con cobertura total más económica.
Nationwide
⭐⭐⭐⭐☆ 4.0 Puntuación de Bankrate
JD POWER: 858/1000
AM BEST: A+
Pros ✅
- Cobertura en gran parte del territorio nacional (46 estados)
- Amplio portafolio de seguros estándar y complementarios
- Obtiene buena calificación financiera y de servicio al cliente
- Ofrece cobertura de brecha
- Evita que la tarifa aumente después del primer accidente con culpa o infracción menor
Contras ❌
- En algunos planes, los costos son mayores que el promedio nacional
La mejor aseguranza de auto barata y con mejores deducibles.
Travelers
⭐⭐⭐⭐☆ 4.0 Puntuación de Bankrate
JD POWER: 822/1000
AM BEST: A++
Pros ✅
- Buena calificación en la industria
- Amplia variedad de opciones de cobertura
- Numerosos descuentos
- Aplicación móvil fácil de usar para presentar y realizar reclamaciones
Contras ❌
- El seguro de viaje compartido no cubre en todos los estados
La mejor aseguranza de auto para personas con mal historial de manejo o tienen DUI.
State Farm
⭐⭐⭐⭐☆ 4.3 Puntuación de Bankrate
JD POWER: 835/1000
AM BEST: A++
Pros ✅
- Numerosos descuentos
- Amplia cobertura de alquiler de autos y gastos de viaje
- Buena calificación financiera
- Según JD Power, hay alta satisfacción por atención al cliente
- Tarifas asequibles para buenos conductores
- Calificación financiera A++
- Buena oerta de descuentos para estudiantes y adolescentes
Contras ❌
- No ofrece seguro de brecha
¿Qué factores determinan el costo del seguro de carro en USA?
Por otro lado, para obtener una de las aseguranzas de carro baratas en Estados Unidos, deberás tener presente que varían, según los siguientes factores:
- La edad
- El estado donde vives.
- El estado y valoración del auto
- Usabilidad del carro.
- Tiempo y duración del seguro
- Año del titular del beneficiario o póliza
- Alcance o forma de la cobertura.
- Monto mínimo del deducible.
- Modalidad de pago de las primas.
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Consejos para conseguir una de las aseguranzas de carro baratas en Estados Unidos
A continuación, te brindaremos una serie de recomendaciones o consejos para que obtengas la mejor cotización de aseguranza de carro más barata en Estados Unidos:
-
- Pregunta por sus descuentos, ya que muchos proveedores de pólizas cuentan con esta opción para sus clientes. Puedes consultar si al contar con buen historial crediticio, puedes obtener tarifas más bajas.
- Realiza comparativas de diferentes aseguranzas de carro, para ver cuál es la opción más barata de contratar.
- Busca aseguradoras pequeñas para conseguir las tarifas más bajas: las aseguradoras locales también cuentan con buenas coberturas y suelen tener tarifas más flexibles, así como beneficios de manera local. Revisa estas alternativas, en este blog te dejamos las mejores aseguranzas en todo USA, pero también encontrarás alternativas por estados, ya que las aseguranzas grandes a veces no son acordes a tus necesidades, es decir, se salen de tu presupuesto.
Al respecto, hemos hecho algunos blogs en los que hablamos de algunas aseguranzas en ciertos estados:
Continúa leyendo: Mejores aseguranzas de carro en Houston TX 2024.
Algunas aseguradoras premian a los conductores que aprueban cursos de manejo. Así, los conductores pueden conseguir descuentos de hasta el 25% en su factura y ganar puntos en su historial crediticio. Busca asesoría al respecto con tu aseguradora.
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Aseguranzas de carros más económicas por estado
Para finalizar, te compartimos una tabla de los seguros de automóviles más baratos por cada estado, de acuerdo con Bankrate, para que la tengas como referencia a la hora de buscar las aseguranzas de carros más baratas de Estados Unidos.
|
No. |
Estado |
Aseguranza de carro baratas en Estados Unidos por cada estado |
Promedio de cobertura prima mínima |
|
1 |
Alabama |
Geico |
$320 |
|
2 |
Alaska |
Geico |
$263 |
|
3 |
Arizona |
Geico |
$458 |
|
4 |
Arkansas |
The Hanover |
$240 |
|
5 |
California |
Geico |
$430 |
|
6 |
Colorado |
American National |
$225 |
|
7 |
Connecticut |
Travelers |
$495 |
|
8 |
Delaware |
USAA |
$504 |
|
9 |
Florida |
Geico |
$932 |
|
10 |
Georgia |
Georgia Farm Bureau |
$500 |
|
11 |
Hawái |
USAA |
$264 |
|
12 |
Idaho |
American National |
$158 |
|
13 |
Illinois |
Mercury |
$324 |
|
14 |
Indiana |
Auto-Owners |
$254 |
|
15 |
Iowa |
Hastings Mutual |
$158 |
|
16 |
Kansas |
USAA |
$344 |
|
17 |
Kentucky |
Encova |
$286 |
|
18 |
Louisiana |
Geico |
$488 |
|
19 |
Maine |
USAA |
$261 |
|
20 |
Maryland |
USAA |
$680 |
|
21 |
Massachusetts |
State Farm |
$224 |
|
22 |
Michigan |
Travelers |
$171 |
|
23 |
Minnesota |
North Star Mutual |
$379 |
|
24 |
Mississippi |
State Farm |
$353 |
|
25 |
Missouri |
USAA |
$310 |
|
26 |
Montana |
USAA |
$207 |
|
27 |
Nebraska |
EMC |
$187 |
|
28 |
Nevada |
Geico |
$347 |
|
29 |
New Hampshire |
MMG |
$239 |
|
30 |
New Jersey |
Selective |
$420 |
|
31 |
New Mexico |
Central Mutual |
$214 |
|
32 |
New York |
Main Street America |
$545 |
|
33 |
North Carolina |
State Farm |
$325 |
|
34 |
North Dakota |
Nodak |
$205 |
|
35 |
Ohio |
Progressive |
$266 |
|
36 |
Oklahoma |
American Farmers & Ranchers Mutual |
$322 |
|
37 |
Oregon |
California Casualty |
$490 |
|
38 |
Pennsylvania |
Westfield |
$318 |
|
39 |
Rhode Island |
State Farm |
$507 |
|
40 |
South Carolina |
American National |
$198 |
|
41 |
South Dakota |
USAA |
$203 |
|
42 |
Tennessee |
Tennessee Farmers Mutual |
$284 |
|
43 |
Texas |
Geico |
$458 |
|
44 |
Utah |
USAA |
$404 |
|
45 |
Vermont |
Union Mutual |
$151 |
|
46 |
Virginia |
Utica National |
$341 |
|
47 |
Washington |
PEMCO |
$270 |
|
48 |
West Virginia |
Westfield |
$312 |
|
49 |
Wisconsin |
Rural Mutual |
$218 |
|
50 |
Wyoming |
Geico |
$176 |
|
District of Columbia |
USAA |
$436 |
Tomado de: Bankrate.
Entonces, ¿cuál es el seguro de auto más barato en Estados Unidos?
Sin duda, Erie Insurance, Geico, Amica y USAA destacan como las opciones más sobresalientes en el mercado de aseguranzas de carros más baratas de Estados Unidos.
-
- En primer lugar, Erie Insurances se distingue por sus pólizas de seguro de automóvil estándar, ideal, para quienes buscan una póliza con beneficios que superen la norma.
Además, de planes de responsabilidad mínima, cuyo costo, no está nada mal para aquellos conductores que buscan economía.
-
- Por su parte, Geico se destaca por sus tarifas bajas, especialmente para conductores de alto riesgo, y su amplia gama de opciones de cobertura, descuentos y herramientas digitales. No obstante, tiene agencias locales limitadas.
- Por otro lado, Amica brinda pólizas con alta posibilidad de personalizar permitiendo a los clientes agregar opciones a la carta según sus necesidades específicas.
Recuerda adicionalmente,que tanto la mayoría de los estados, como muchos prestamistas te exigen una póliza de cobertura para cuidar la inversión que estás por realizar.
Por lo que debes verificar que el seguro que buscas cumpla con las características y beneficios que pueden adaptarse a tus necesidades como conductor. Está en ti, evaluarlas y decidir cuál se ajusta más a tus criterios.
Esperamos que este artículo te sirva de guía para descubrir cuál es la aseguranza más barata en USA, que además de ser económica, te brinde tranquilidad durante la carretera y sea tu mejor protección.
Asimismo, ten presente que puedes hacer búsqueda de aseguranzas baratas locales, que por ser más pequeñas, pueden ofrecer mejores tarifas y un excelente servicio.
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Por: María Claudia Melo
María Claudia Melo, es estratega de contenidos, con más de 4 años de experiencia investigando y analizando diferentes productos financieros para la comunidad de inmigrantes latinos en Estados Unidos. Ha participado en la creación transversal de contenidos en diferentes canales y plataformas, acercando la información financiera de manera clara y accesible a la comunidad inmigrante. Su trabajo ha sido publicado en Superdinero, Seguroparaviaje, Ruta Viajera y Requisitos Para Visa, entre otros. Puedes conectar con ella a través de su Linkedin.
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