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¿Cuáles son las aseguranzas de carros más baratas en Estados Unidos?

enero 13, 2022|
Aseguranzas de carro más baratas en Estados Unidos

¿Buscas seguros de carros baratos en USA?

Independientemente de que estés pensando comprar un auto o ya lo tengas, contar con una aseguranza es de vital importancia para cuidar tu inversión y tu bienestar físico y económico.

De hecho, existen muchos estados y prestamistas que exigen contar con un seguro de autos

Así que, si estás buscando opciones económicas de seguro, en este artículo detallaremos cuáles son las aseguranzas de carros más baratas en Estados Unidos, así como los requisitos que debes considerar en este tipo de contratación.

USAA, la mejor aseguradora de auto para militares: 

⭐⭐⭐⭐⭐ Puntuación de Bankrate

JD POWER: 909/1000

AM BEST: A++

La United Services Automobile Association (USAA) opera desde 1922 y es considerada como la 5° aseguradora de autos más grande de Estados Unidos.

Además, posee un excelente servicio al cliente y cuenta con una tarifa anual mínima de $565.00 al año, volviéndonos la aseguranza más barata de Estados Unidos.

Por otra parte, esta compañía es exclusiva para la comunidad militar, es decir, que solo podrás adquirir su cobertura si eres militar, veterano o familiar de un miembro de servicio. Este seguro cubre daños por accidentes de desastre natural o causados por el hombre. 

GEICO, la aseguradora con los mejores descuentos:

⭐⭐⭐⭐⭐ 4.7 Puntuación de Bankrate

JD POWER: 881/1000

AM BEST: A++

Geico es muy conocida en Estados Unidos, gracias a que ofrece una gran variedad de descuentos a sus clientes y por su principal característica de brindar pólizas de automóviles muy económicas.

La mayoría de sus seguros cuentan con una tasa de inicio de $950.00 al año, pero este valor puede variar según las veces adicionales que soliciten la cobertura y el nivel  de protección (si es baja, media o alta), se puede decir que su monto puede llegar a superar $1,100 al año. 

Si deseas tener una cotización directa con esta compañía visita su página Geico, la consulta es gratis.  

Te puede interesar: Geico En Español: Teléfono de atención y servicio al cliente para Hispanos

Erie Insurance, la mejor aseguradora de auto para con tarifa estable:

⭐⭐⭐⭐☆ 4.6 Puntuación de Bankrate

JD POWER:901 /1000

AM BEST: A+

Si lo que buscas es ahorrar por muchos años por medio de un seguro de carros, Erie Insurance es una excelente alternativa, por su grandioso programa Rate Lock de Erie, el cual te autoriza para mantener la misma prima de póliza por muchos años.

De todos modos, ten presente que si haces algún ajuste de  eliminar o agregar un auto o conductor, cambiará de precio.

Su tasa anual mínima es de $565.00.

AMICA, la mejor aseguranza de auto para personas con mal crédito:

⭐⭐⭐⭐☆ 4.4 Puntuación de Bankrate

JD POWER: 895/1000

AM BEST: A+

Si eres un cliente que posee mal historial crediticio y  desea adquirir una póliza barata con un sólido servicio, Amica es para ti.

Ofrece un seguro de carro con una tasa promedio para los malos puntajes de crédito de $1,978.00 dólares al año. 

También, se considera como la mejor en servicios de reclamos, según los estudios de satisfacción de reclamos de JD Power.

Progressive, la mejor aseguradora de auto para personas con multas:

⭐⭐⭐⭐☆ 4.5 Puntuación BankRate

 JD POWER: 821/1000

AM BEST: A+

Una compañía que ofrece diversidad de ofertas de seguros para autos, son especialistas en brindar recompensas a sus clientes con buen historial de conducción.

Además, posee una tasa prima anual de $1,373.00 dólares, volviéndose la aseguranza de carro más barata en Estados Unidos para personas que poseen DUI (Driving Under Influence).

En otras palabras, que han tenido multas por haber manejado bajo estado de ebriedad o drogas. 

Contacta a Progressive en español, a través de estos medios de servicio al cliente.

STATE FARM: la mejor aseguranza de auto  para personas con mal historial de manejo

⭐⭐⭐⭐☆ 4.4 Puntuación de Bankrate 

JD POWER: 835/1000

AM BEST: A++

Estimada como una de las aseguranzas de carros baratos en Estados Unidos, es ideal para los clientes que no poseen  un excelente historial de manejo, ya que sus pólizas tienen cobertura por accidentes automovilísticos o para reparar tu auto dañado.

Por otra parte, su tasa anual es de $1,234.00, pero si deseas conocer a detalle sus tasas, haz clic en State Farm para conseguir más información sobre sus pólizas. 

Travelers,  la mejor aseguranza de auto  para deducibles

Si lo que se busca es ahorrar con el deducible, Travelers es la mejor opción por ofrecer hasta un 15% de ahorro en sus pólizas.

Este seguro para automóvil incluye: gastos médicos, cobertura integral y de responsabilidad civil, es decir, es muy completo con sus coberturas. 

Por otra parte, su prima anual puede llegar a ser de $1,267.00 dólares, colocándola como una  aseguranza de carro barata en Estados Unidos.

¿Buscas un seguro de auto en español y que no restrinja el acceso por tu puntaje o estatus migratorio?

 

SIGO SEGUROS  opera en los estados de California y Texas, y está enfocada en brindar seguros de autos a los hispanohablantes.

Sigo Seguros- la mejor opción en español en Texas

Se considera una excelente opción, por sus precios accesibles y la transparencia en sus contratos, sus cotizaciones son personales y gratuitas.

Además, no tienen restricciones que pueden encarecer tu póliza, como tu estatus migratorio o tu puntaje de crédito.

Visita SIGO Seguros para obtener más información.

 

¿Qué factores determinan el costo del seguro de carro en USA?

Por otro lado, para obtener una de las aseguranzas de carro baratas en Estados Unidos, deberás tener presente que varían, según los siguientes factores: 

  1. El estado donde vives. 
  2. El estado y valoración del auto.
  3. Usabilidad del carro.
  4. Tiempo y duración del seguro.
  5. Año del titular del beneficiario o póliza. 
  6. Alcance o forma de la cobertura.
  7. Monto mínimo del deducible.
  8.  Modalidad de pago de las primas.

Consejos para conseguir una de las aseguranzas de carro baratas en Estados Unidos

Conseguir descuentos en Estados Unidos

A continuación, te brindaremos una serie de recomendaciones o consejos para que obtengas la mejor cotización de aseguranza de carro más barata en Estados Unidos

  • Pregunta por sus descuentos, ya que muchos proveedores de pólizas cuentan con esta opción para sus clientes. Puedes consultar si posees un buen historial crediticio y obtener tarifas más bajas. 
  •  Realiza comparativas de diferentes aseguranzas de carro, para ver cuál es la opción más barata de contratar. 
  • Busca aseguradoras pequeñas para conseguir las tarifas más bajas, ya que las aseguranzas grandes a veces no son acordes a tus necesidades, es decir, se salen de tu presupuesto. 
  • Presenta un buen historial crediticio, porque te permitirá obtener una excelente prima o tasa en el seguro de auto. Si posees un mal puntaje de crédito es muy probable que canceles y obtengas una tasa alta en la póliza. 
  • Cuenta con excelentes informes de manejo, ya que un registro limpio le dará confiabilidad al negocio del seguro para proporcionarte una cuota o tarifa super baja, acorde a tu presupuesto. 
  • Se responsable con las fechas de pago de tu póliza, porque las compañías de seguro siempre premiarán tu fidelidad y responsabilidad, así que, no te atrases con sus pagos mensuales, semestrales y anuales. 

Continúa leyendo: Mejores aseguranzas de carro en Houston TX 2022

 

Aseguranzas de carros más económicas por estado 

Aseguranzas de carros más baratas por estado en Estados Unidos

Para finalizar, te compartimos una tabla de  los seguros de automóviles más baratos por cada estado, de acuerdo con Bankrate, para que la tengas como referencia a la hora de buscar las aseguranzas de carro más baratas de Estados Unidos. 

Estados  Aseguranza de carro baratas en Estados Unidos por cada estado Promedio de cobertura prima mínima 
1 Alabama Geico $322
2 Alaska Geico $282
3 Arizona Geico $326
4 Arkansas Oficina de Granjas del Sur $316
5 California Granja $520
6 Colorado nacional americano $207
7 Connecticut Geico $427
8 Delaware Viajeros $447
9 Florida Geico $841
10 Georgia Granja estatal $486
11 Hawai Geico $319
12 Idaho Granja estatal $246
13 Illinois Pekín $230
14 Indiana Pekín $216
15 Iowa nacional occidental $165
16 Kansas Oficina de agricultura de Iowa $325
17 Kentucky Westfield $361
18 Luisiana Geico $575
19 Maine Geico $156
20 Maryland A escala nacional $553
21 Massachusetts Plymouth Rock $339
22 Michigan Progresivo $683
23 Minnesota curva oeste $380
24 Misisipí Granja estatal $337
25 Missouri Oficina de Granjas de Missouri $335
26 Montana QBE $220
27 Nebraska CEM $170
28 Nevada Geico $400
29 Nuevo hampshire mmg $208
30 New Jersey NJM $370
31 Nuevo México Geico $348
32 Nueva York Calle principal América $304
33 Carolina del Norte Geico $260
34 Dakota del Norte Nodak $164
35 Ohio Érie $259
36 Oklahoma Geico $272
37 Oregón Mutua de Oregón $414
38 Pensilvania penn nacional $217
39 Rhode Island Granja estatal $329
40 Carolina del Sur nacional americano $227
41 Dakota del Sur Mutua de granjeros de Nebraska $172
42 Tennessee Geico $220
43 Texas Geico $391
44 Utah Geico $322
45 Vermont unión mutua $122
46 Virginia Geico $309
47 Washington PEMCO $314
48 Washington DC Érie $438
49 Virginia del Oeste A escala nacional $288
50 Wisconsin Érie $218

 

Como conclusión

Antes de elegir un seguro de auto, es de mucha importancia indagar sobre las necesidades que buscas cubrir en tu vehículo, ya que tanto la mayoría de los estados, como muchos prestamistas te exigen una póliza de cobertura para cuidar la inversión que estás por realizar.

Esperamos que este  artículo te sirva de guía para descubrir una aseguranza de carro, que además de ser económica, te brinde tranquilidad durante la carretera y sea tu mejor protección.

Recuerda que existen muchas compañías de seguros que brindan buenas ofertas a diferentes perfiles crediticios, y asimismo, puede que encuentres ofertas interesantes al hacer búsqueda de aseguranzas locales, que por ser más pequeñas, igualmente ofrecen un excelente servicio. 

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